Kiralık mülk yatırımı hesaplama
Kiralık veya yatırım amaçlı bir mülkte nakit akışı, kapitalizasyon oranı (cap rate), nakit getiri (cash-on-cash) ve toplam getiri.
Kiralık mülk yatırımı hesaplama hakkında
Kiralık veya yatırım amaçlı bir mülkte nakit akışı, kapitalizasyon oranı (cap rate), nakit getiri (cash-on-cash) ve toplam getiri.
SmartCalcy'nin “Konut kredisi ve gayrimenkul” bölümünün bir parçasıdır. Hesap gerektirmeden tarayıcınızda çalışır, kendi para biriminizi ve birimlerinizi kullanır (sayfanın üstünden değiştirebilirsiniz) ve yalnızca bilgi amaçlı tahminler verir; bir sonuca güvenmeden önce resmî kaynakları kontrol edin.
Kiralık mülk yatırımı hesaplama nasıl kullanılır
Ne hesaplar ve ne zaman kullanılır
Kiraya vermek için alınan veya yatırım amaçlı bir mülkü nakit akışı, kapitalizasyon oranı, nakit getirisi, borç karşılama oranı ve belirli bir süre sonra satarsanız elde edeceğiniz toplam getiriyle değerlendirin.
Adım adım nasıl kullanılır
- Fiyatı, peşinat yüzdesini ve kredi koşullarını girin.
- Aylık kirayı, beklenen boş kalma sürelerini ve işletme giderlerini girin.
- Kira ve fiyat artışı varsayımlarını, mülkü ne kadar süre tutacağınızı ve satış maliyetini ekleyin.
- Önce nakit akışını, sonra kapitalizasyon oranını, nakit getirisini ve iç verim oranını (IRR) kontrol edin.
Her girdinin anlamı
- ay başına Rent – Gross rent Önce Maliyetler.
- Boş periods – Pay rent lost ile gaps between tenants. arası
- Vergi ve charges, insurance – Yıllık property Maliyetler.
- Management ve repairs – agents, maintenance ve repairs. karşılığında Yüzde rent set aside
- Growth rates – Yıllık rent ve Fiyat increases.
Sonuçlar nasıl okunur
- Cash flow – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap ücret – Net operating income ÷ Fiyat.
- Cash-on-cash return – First-year cash flow ÷ cash Yatırılan.
- Debt Kaplama oranı Oran – Net operating income ÷ yearly mortgage payments. Lenders often want 1.25 or more.
- IRR – The Yıllık return counting cash flows ve the final sale.
Formül
NOI = rent × 12 × (1 − empty share) − tax − insurance − management. Cap rate = NOI ÷ price. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (deposit + buying costs). IRR is the rate that makes the present value of all yearly cash flows, including the sale, equal to zero.
Çözümlü bir örnek
A 250,000 property with 25% down at 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI is 11,800, giving a cap rate of 4.72%. The mortgage is 1,266.01 a month, so cash flow is about −283 a month, debt coverage is 0.78 and the first-year cash-on-cash return is −4.85%. Growth and the sale lift the 10-year IRR to about 7.6%.
Varsayımlar ve sınırlar
- the projection. saatiyle Yılda Fixed costs rise 2%
- Tax on rental income and gains is excluded and can change the result a lot.
- The loan is repaid and the property sold at the end of the holding period.
Yaygın hatalar
- Ignoring boş periods ve repairs.
- Judging a deal by the cap rate alone without checking the mortgage.
- Assuming rent ve Fiyat growth continue forever.
Sıkça sorulan sorular
İyi bir kapitalizasyon oranı nedir?
Piyasaya ve riske göre değişir. Konut kredisi faiz oranıyla karşılaştırın: kapitalizasyon oranı bunun altındaysa, borçlanma nakit getirinizi düşürür.
Nakit akışı negatifken IRR neden pozitif?
Mülkün değerindeki artış ve satışla kapanan kredi borcu getiriye katkı sağlar.
İlgili araçlar
Ayrıntılar
- Net operating income
- £11,800.00rent Sonra boş periods ve Maliyetler
- Cap ücret
- 4.72%income ÷ Fiyat
- Cash Yatırılan
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash flow ÷ cash Yatırılan
- Mortgage payment
- £1,266.01aylık
- Debt Kaplama oranı Oran
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 veya more
- Kâr Sonra 10 yıl
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash invested
- Yıllık return (IRR)
- 7.6%