Kalkulator nieruchomości na wynajem
Przepływy pieniężne, stopa kapitalizacji, zwrot z wkładu gotówkowego i całkowity zwrot z mieszkania na wynajem lub nieruchomości inwestycyjnej.
O narzędziu: Kalkulator nieruchomości na wynajem
Przepływy pieniężne, stopa kapitalizacji, zwrot z wkładu gotówkowego i całkowity zwrot z mieszkania na wynajem lub nieruchomości inwestycyjnej.
Część działu „Kredyty hipoteczne i nieruchomości” w SmartCalcy. Działa w przeglądarce bez konta, używa Twojej waluty i jednostek (zmienisz je u góry strony) i podaje szacunki wyłącznie informacyjnie, więc zanim zaufasz wynikowi, sprawdź oficjalne wytyczne.
Jak korzystać z narzędzia: Kalkulator nieruchomości na wynajem
Co oblicza i kiedy z niego korzystać
Oceń nieruchomość na wynajem lub inwestycyjną pod kątem przepływów pieniężnych, stopy kapitalizacji, zwrotu z gotówki, pokrycia długu i całkowitego zwrotu przy sprzedaży po okresie posiadania.
Jak korzystać krok po kroku
- Wpisz cenę, procent wkładu własnego i warunki kredytu.
- Wpisz miesięczny czynsz, przewidywane okresy pustostanu i koszty bieżące.
- Dodaj założenia wzrostu czynszu i ceny, czas posiadania i koszt sprzedaży.
- Najpierw sprawdź przepływy pieniężne, potem stopę kapitalizacji, zwrot z gotówki i IRR.
Co oznacza każde pole
- Rent za miesiąc – Gross rent Przed Koszty.
- Puste periods – Udział – od rent lost do gaps between tenants.
- Podatek i charges, insurance – Roczna property Koszty.
- Management i repairs – Procent – rent set aside za agents, maintenance i repairs.
- Growth rates – Roczna rent i Cena increases.
Jak czytać wyniki
- Cash flow – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap stawka – Net operating income ÷ Cena.
- Cash-on-cash return – First-year cash flow ÷ cash Zainwestowano.
- Debt Wydajność Proporcja – Net operating income ÷ yearly mortgage payments. Lenders often want 1.25 or more.
- IRR – The Roczna return counting cash flows i the final sale.
Wzór
NOI = rent × 12 × (1 − empty share) − tax − insurance − management. Cap rate = NOI ÷ price. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (deposit + buying costs). IRR is the rate that makes the present value of all yearly cash flows, including the sale, equal to zero.
Przykład krok po kroku
A 250,000 property with 25% down at 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI is 11,800, giving a cap rate of 4.72%. The mortgage is 1,266.01 a month, so cash flow is about −283 a month, debt coverage is 0.78 and the first-year cash-on-cash return is −4.85%. Growth and the sale lift the 10-year IRR to about 7.6%.
Założenia i ograniczenia
- Fixed costs rise 2% rocznie w: the projection.
- Tax on rental income and gains is excluded and can change the result a lot.
- The loan is repaid and the property sold at the end of the holding period.
Częste błędy
- Ignoring puste periods i repairs.
- Judging a deal by the cap rate alone without checking the mortgage.
- Assuming rent i Cena growth continue forever.
Najczęściej zadawane pytania
Jaka stopa kapitalizacji jest dobra?
Zależy od rynku i ryzyka. Porównaj ją z oprocentowaniem kredytu: jeśli stopa kapitalizacji jest niższa, finansowanie długiem obniża Twoją gotówkową rentowność.
Dlaczego IRR jest dodatnie, gdy przepływy pieniężne są ujemne?
Do zwrotu dodaje się wzrost wartości nieruchomości i spłacona do momentu sprzedaży część kredytu.
Powiązane narzędzia
Szczegóły
- Net operating income
- £11,800.00rent Po puste periods i Koszty
- Cap stawka
- 4.72%income ÷ Cena
- Cash Zainwestowano
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash flow ÷ cash Zainwestowano
- Mortgage payment
- £1,266.01miesięcznie
- Debt Wydajność Proporcja
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 lub more
- Zysk Po 10 lata
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash invested
- Roczna return (IRR)
- 7.6%