Rental property calculator
Cash flow, cap Tipo, cash-on-cash return y total return on a buy-to-let o investment property.
Acerca de Rental property calculator
Cash flow, cap Tipo, cash-on-cash return y total return on a buy-to-let o investment property.
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Cómo usar la Rental property calculator
Qué calcula y cuándo usarla
Evaluate a buy-to-let o investment property by cash flow, cap Tipo, cash-on-cash return, debt Rendimiento y the total return if you sell después a holding Periodo.
Cómo usarla, paso a paso
- Enter the Precio, Entrada Porcentaje y mortgage terms.
- Enter Mensual rent, expected vacía periods y running costs.
- Add rent y price growth assumptions, how larga you will hold it y the cost de selling.
- Check cash flow first, then cap Tipo, cash-on-cash y IRR.
Qué significa cada dato
- Rent Por Lun.ª – Gross rent antes costs.
- Vacía periods – Compartir de rent lost a gaps between tenants.
- Impuesto y charges, insurance – Anual property costs.
- Management y repairs – Porcentaje de rent set aside por agents, maintenance y repairs.
- Growth rates – Anual rent y Precio increases.
Cómo leer los resultados
- Cash flow – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap Tipo – Net operating income ÷ Precio.
- Cash-on-cash return – First-year cash flow ÷ cash Invertido.
- Debt Rendimiento Razón – Net operating income ÷ Anual mortgage payments. Lenders often want 1.25 o more.
- IRR – The Anual return counting cash flows y the final sale.
La fórmula
NOI = rent × 12 × (1 − vacía Compartir) − Impuesto − insurance − management. Cap Tipo = NOI ÷ Precio. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (Entrada + buying costs). IRR es the rate that makes the present value de all yearly cash flows, including the sale, equal a zero.
Un ejemplo práctico
A 250,000 property with 25% down A 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI es 11,800, giving a cap rate de 4.72%. The mortgage es 1,266.01 a month, so cash flow es about −283 a month, debt coverage is 0.78 y the first-year cash-on-cash return es −4.85%. Grow.ª y the sale lift the 10-year IRR a about 7.6%.
Supuestos y límites
- Fixed costs rise 2% al año en the projection.
- Impuesto on rental income y gains es excluded y can change the result a lot.
- The loan es repaid y the property sold at the end de the holding period.
Errores comunes
- Ignoring vacía periods y repairs.
- Judging a deal by the cap Tipo alone without checking the mortgage.
- Assuming rent y Precio growth continue forever.
Preguntas frecuentes
What es a good cap Tipo?
It varies by market y risk. Compare it with the mortgage rate: if the cap rate es below it, borrowing reduces your cash yield.
Why es the IRR positive when cash flow es negative?
Grow.ª en the property’s value y the loan being repaid by the sale add a the return.
Herramientas relacionadas
Detalles
- Net operating income
- £11,800.00rent después vacía periods y costs
- Cap Tipo
- 4.72%income ÷ Precio
- Cash Invertido
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash flow ÷ cash Invertido
- Mortgage payment
- £1,266.01por mes
- Debt Rendimiento Razón
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 or más
- Beneficio después 10 Años
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash Invertido
- Anual return (IRR)
- 7.6%