అద్దె ఆస్తి పెట్టుబడి కాలిక్యులేటర్
అద్దెకు ఇచ్చే లేదా పెట్టుబడి ఆస్తిపై నగదు ప్రవాహం, క్యాప్ రేట్, క్యాష్-ఆన్-క్యాష్ రాబడి మరియు మొత్తం రాబడి.
అద్దె ఆస్తి పెట్టుబడి కాలిక్యులేటర్ గురించి
అద్దెకు ఇచ్చే లేదా పెట్టుబడి ఆస్తిపై నగదు ప్రవాహం, క్యాప్ రేట్, క్యాష్-ఆన్-క్యాష్ రాబడి మరియు మొత్తం రాబడి.
SmartCalcy “గృహ రుణం & రియల్ ఎస్టేట్” విభాగంలో భాగం. ఇది ఖాతా లేకుండా మీ బ్రౌజర్‌లో నడుస్తుంది, మీ సొంత కరెన్సీ మరియు యూనిట్లు వాడుతుంది (పేజీ పైభాగంలో మార్చండి), సమాచారం కోసం మాత్రమే అంచనాలు ఇస్తుంది, కాబట్టి ఫలితంపై ఆధారపడే ముందు అధికారిక మార్గదర్శకాలు చూడండి.
అద్దె ఆస్తి పెట్టుబడి కాలిక్యులేటర్ ఎలా ఉపయోగించాలి
ఇది ఏం లెక్కిస్తుంది, ఎప్పుడు వాడాలి
అద్దెకు ఇచ్చే లేదా పెట్టుబడి ఆస్తిని నగదు ప్రవాహం, క్యాప్ రేట్, క్యాష్-ఆన్-క్యాష్ రాబడి, అప్పు కవరేజ్ మరియు కొంత కాలం ఉంచుకుని అమ్మితే వచ్చే మొత్తం రాబడి ద్వారా అంచనా వేయండి.
దశలవారీగా ఎలా వాడాలి
- ధర, డిపాజిట్ శాతం మరియు మార్ట్గేజ్ నిబంధనలు నమోదు చేయండి.
- నెలవారీ అద్దె, ఆశించిన ఖాళీ కాలాలు మరియు నిర్వహణ ఖర్చులు నమోదు చేయండి.
- అద్దె మరియు ధర పెరుగుదల అంచనాలు, ఎంత కాలం ఉంచుకుంటారు మరియు అమ్మకపు ఖర్చు జోడించండి.
- ముందుగా నగదు ప్రవాహం, తర్వాత క్యాప్ రేట్, క్యాష్-ఆన్-క్యాష్ మరియు IRR తనిఖీ చేయండి.
ప్రతి ఇన్‌పుట్ అర్థం
- నెల కి Rent – Gross rent ముందు ఖర్చులు.
- ఖాళీ periods – rent lost నుండి gaps between tenants. షేర్ చేయండి
- పన్ను మరియు charges, insurance – వార్షికంగా property ఖర్చులు.
- Management మరియు repairs – agents, maintenance మరియు repairs. కి rent set aside శాతం
- Growth rates – వార్షికంగా rent మరియు ధర increases.
ఫలితాలను ఎలా చదవాలి
- Cash ప్రవాహం – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap రేటు – Net operating income ÷ ధర.
- Cash-on-cash return – First-year cash ప్రవాహం ÷ cash పెట్టుబడి.
- Debt కవరేజ్ నిష్పత్తి – Net operating income ÷ yearly mortgage payments. Lenders often want 1.25 or more.
- IRR – The వార్షికంగా return counting cash flows మరియు the final సేల్.
సూత్రం
NOI = rent × 12 × (1 − empty share) − tax − insurance − management. Cap rate = NOI ÷ price. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (deposit + buying costs). IRR is the rate that makes the present value of all yearly cash flows, including the sale, equal to zero.
ఒక ఉదాహరణ లెక్క
A 250,000 property with 25% down at 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI is 11,800, giving a cap rate of 4.72%. The mortgage is 1,266.01 a month, so cash flow is about −283 a month, debt coverage is 0.78 and the first-year cash-on-cash return is −4.85%. Growth and the sale lift the 10-year IRR to about 7.6%.
ఊహలు మరియు పరిమితులు
- the projection. లో సంవత్సరానికి Fixed costs rise 2%
- Tax on rental income and gains is excluded and can change the result a lot.
- The loan is repaid and the property sold at the end of the holding period.
సాధారణ తప్పులు
- Ignoring ఖాళీ periods మరియు repairs.
- Judging a deal by the cap rate alone without checking the mortgage.
- Assuming rent మరియు ధర growth continue forever.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
మంచి క్యాప్ రేట్ ఎంత?
ఇది మార్కెట్ మరియు రిస్క్ను బట్టి మారుతుంది. దాన్ని మార్ట్గేజ్ రేటుతో పోల్చండి: క్యాప్ రేట్ దానికంటే తక్కువైతే, రుణం తీసుకోవడం మీ నగదు రాబడిని తగ్గిస్తుంది.
నగదు ప్రవాహం నెగటివ్‌గా ఉన్నప్పుడు IRR ఎందుకు పాజిటివ్‌గా ఉంది?
ఆస్తి విలువ పెరుగుదల మరియు అమ్మకంతో తీరే రుణం రాబడికి జోడిస్తాయి.
సంబంధిత టూల్స్
వివరాలు
- Net operating income
- £11,800.00rent తర్వాత ఖాళీ periods మరియు ఖర్చులు
- Cap రేటు
- 4.72%income ÷ ధర
- Cash పెట్టుబడి
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash ప్రవాహం ÷ cash పెట్టుబడి
- Mortgage payment
- £1,266.01నెలకు
- Debt కవరేజ్ నిష్పత్తి
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 లేదా more
- లాభం తర్వాత 10 సంవత్సరాలు
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash invested
- వార్షికంగా return (IRR)
- 7.6%