Калькулятор прибуткової нерухомості
Грошовий потік, ставка капіталізації, дохідність на вкладені гроші (cash-on-cash) і загальна дохідність об’єкта для здачі в оренду чи інвестицій.
Докладніше: Калькулятор прибуткової нерухомості
Грошовий потік, ставка капіталізації, дохідність на вкладені гроші (cash-on-cash) і загальна дохідність об’єкта для здачі в оренду чи інвестицій.
Частина розділу «Іпотека та нерухомість» на SmartCalcy. Працює у вашому браузері без облікового запису, використовує вашу валюту й одиниці (їх можна змінити вгорі сторінки) і дає оцінки лише для інформації, тож перевірте офіційні рекомендації, перш ніж покладатися на результат.
Як користуватися: Калькулятор прибуткової нерухомості
Що він обчислює і коли ним користуватися
Оцініть нерухомість для здавання в оренду чи інвестицій за грошовим потоком, ставкою капіталізації, грошовою дохідністю на вкладені кошти, покриттям боргу та загальною дохідністю в разі продажу після періоду володіння.
Як користуватися, крок за кроком
- Введіть ціну, відсоток першого внеску та умови іпотеки.
- Введіть щомісячну орендну плату, очікувані періоди простою та поточні витрати.
- Додайте припущення щодо зростання орендної плати й ціни, строк володіння та витрати на продаж.
- Спершу перевірте грошовий потік, потім ставку капіталізації, грошову дохідність і IRR.
Що означає кожне поле
- Rent за місяць – Gross rent До Витрати.
- Порожньо periods – Частка від rent lost до gaps between tenants.
- Податок і charges, insurance – Щороку property Витрати.
- Management і repairs – Відсоток rent set aside за agents, maintenance і repairs.
- Growth rates – Щороку rent і ціна increases.
Як читати результати
- Cash витрата – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap ставка – Net operating income ÷ ціна.
- Cash-on-cash return – First-year cash витрата ÷ cash Інвестовано.
- Debt Витрата співвідношення – Net operating income ÷ yearly mortgage payments. Lenders often want 1.25 or more.
- IRR – The Щороку return counting cash flows і the final розпродаж.
Формула
NOI = rent × 12 × (1 − empty share) − tax − insurance − management. Cap rate = NOI ÷ price. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (deposit + buying costs). IRR is the rate that makes the present value of all yearly cash flows, including the sale, equal to zero.
Приклад розрахунку
A 250,000 property with 25% down at 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI is 11,800, giving a cap rate of 4.72%. The mortgage is 1,266.01 a month, so cash flow is about −283 a month, debt coverage is 0.78 and the first-year cash-on-cash return is −4.85%. Growth and the sale lift the 10-year IRR to about 7.6%.
Припущення та обмеження
- Fixed costs rise 2% на рік у the projection.
- Tax on rental income and gains is excluded and can change the result a lot.
- The loan is repaid and the property sold at the end of the holding period.
Поширені помилки
- Ignoring порожньо periods і repairs.
- Judging a deal by the cap rate alone without checking the mortgage.
- Assuming rent і ціна growth continue forever.
Поширені запитання
Яка ставка капіталізації вважається доброю?
Вона залежить від ринку та ризику. Порівняйте її зі ставкою за іпотекою: якщо ставка капіталізації нижча, позикові кошти знижують вашу грошову дохідність.
Чому IRR додатна, якщо грошовий потік від’ємний?
Зростання вартості нерухомості та погашення кредиту під час продажу збільшують дохідність.
Схожі інструменти
Деталі
- Net operating income
- £11,800.00rent Після порожньо periods і Витрати
- Cap ставка
- 4.72%income ÷ ціна
- Cash Інвестовано
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash витрата ÷ cash Інвестовано
- Mortgage payment
- £1,266.01на місяць
- Debt Витрата співвідношення
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 або more
- Прибуток Після 10 років
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash invested
- Щороку return (IRR)
- 7.6%