Kalkulator hartanah sewaan
Aliran tunai, kadar permodalan (cap rate), pulangan tunai atas tunai dan jumlah pulangan bagi hartanah sewaan atau pelaburan.
Tentang Kalkulator hartanah sewaan
Aliran tunai, kadar permodalan (cap rate), pulangan tunai atas tunai dan jumlah pulangan bagi hartanah sewaan atau pelaburan.
Sebahagian daripada bahagian “Pinjaman rumah & hartanah” SmartCalcy. Ia berjalan dalam pelayar anda tanpa akaun, menggunakan mata wang dan unit anda sendiri (tukarkannya di bahagian atas halaman), dan memberikan anggaran untuk makluman sahaja, jadi semak panduan rasmi sebelum anda bergantung pada sesuatu hasil.
Cara menggunakan Kalkulator hartanah sewaan
Apa yang dikira dan bila menggunakannya
Nilai hartanah untuk disewakan atau pelaburan berdasarkan aliran tunai, kadar permodalan (cap rate), pulangan tunai atas tunai, liputan hutang dan jumlah pulangan jika anda menjual selepas suatu tempoh pemilikan.
Cara menggunakannya, langkah demi langkah
- Masukkan harga, peratusan deposit dan syarat pinjaman rumah.
- Masukkan sewa bulanan, jangkaan tempoh kosong dan kos operasi.
- Tambah andaian pertumbuhan sewa dan harga, berapa lama anda akan memegangnya dan kos menjual.
- Semak aliran tunai dahulu, kemudian kadar permodalan, pulangan tunai atas tunai dan IRR.
Maksud setiap input
- Rent setiap bulan – Gross rent Sebelum Kos.
- Kosong periods – Bahagian rent lost hingga gaps between tenants.
- Cukai dan charges, insurance – Tahunan property Kos.
- Management dan repairs – Peratusan rent set aside untuk agents, maintenance dan repairs.
- Growth rates – Tahunan rent dan harga increases.
Cara membaca hasil
- Cash aliran – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap kadar – Net operating income ÷ harga.
- Cash-on-cash return – First-year cash aliran ÷ cash Dilaburkan.
- Debt Liputan nisbah – Net operating income ÷ yearly mortgage payments. Lenders often want 1.25 or more.
- IRR – The Tahunan return counting cash flows dan the final jualan murah.
Formula
NOI = rent × 12 × (1 − empty share) − tax − insurance − management. Cap rate = NOI ÷ price. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (deposit + buying costs). IRR is the rate that makes the present value of all yearly cash flows, including the sale, equal to zero.
Contoh pengiraan
A 250,000 property with 25% down at 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI is 11,800, giving a cap rate of 4.72%. The mortgage is 1,266.01 a month, so cash flow is about −283 a month, debt coverage is 0.78 and the first-year cash-on-cash return is −4.85%. Growth and the sale lift the 10-year IRR to about 7.6%.
Andaian dan had
- Fixed costs rise 2% setahun di the projection.
- Tax on rental income and gains is excluded and can change the result a lot.
- The loan is repaid and the property sold at the end of the holding period.
Kesilapan biasa
- Ignoring kosong periods dan repairs.
- Judging a deal by the cap rate alone without checking the mortgage.
- Assuming rent dan harga growth continue forever.
Soalan lazim
Berapakah kadar permodalan yang baik?
Ia berbeza mengikut pasaran dan risiko. Bandingkan dengan kadar pinjaman rumah: jika kadar permodalan lebih rendah, meminjam akan mengurangkan hasil tunai anda.
Mengapa IRR positif apabila aliran tunai negatif?
Pertumbuhan nilai hartanah dan pinjaman yang dilunaskan melalui jualan menambah pulangan.
Alat berkaitan
Butiran
- Net operating income
- £11,800.00rent Selepas kosong periods dan Kos
- Cap kadar
- 4.72%income ÷ harga
- Cash Dilaburkan
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash aliran ÷ cash Dilaburkan
- Mortgage payment
- £1,266.01sebulan
- Debt Liputan nisbah
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 atau more
- Untung Selepas 10 tahun
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash invested
- Tahunan return (IRR)
- 7.6%