Rental property calculator
Cash flow, cap Taux, cash-on-cash return et total return on a buy-to-let ou investment property.
À propos de Rental property calculator
Cash flow, cap Taux, cash-on-cash return et total return on a buy-to-let ou investment property.
Fait partie de la section « Hypothèque et immobilier » de SmartCalcy. Fonctionne dans votre navigateur sans compte, utilise votre propre devise et vos unités (modifiables en haut de la page) et fournit des estimations à titre indicatif ; vérifiez les consignes officielles avant de vous fier à un résultat.
Comment utiliser le Rental property calculator
Ce qu’il calcule et quand l’utiliser
Evaluate a buy-to-let ou investment property by cash flow, cap Taux, cash-on-cash return, debt Rendement et the total return if you sell après a holding Période.
Mode d’emploi, étape par étape
- Enter the Prix, Apport Pourcentage et mortgage terms.
- Enter Mensuelle rent, expected vide periods et running costs.
- Add rent et price growth assumptions, how longue you will hold it et the cost de selling.
- Check cash flow first, then cap Taux, cash-on-cash et IRR.
Que signifie chaque champ
- Rent Par Lune – Gross rent avant costs.
- Vide periods – Part de rent lost à gaps between tenants.
- Taxe et charges, insurance – Annuelle property costs.
- Management et repairs – Pourcentage de rent set aside pour agents, maintenance et repairs.
- Growth rates – Annuelle rent et Prix increases.
Comment lire les résultats
- Cash flow – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap Taux – Net operating income ÷ Prix.
- Cash-on-cash return – First-year cash flow ÷ cash Investi.
- Debt Rendement ratio – Net operating income ÷ Annuelle mortgage payments. Lenders often want 1.25 ou more.
- IRR – The Annuelle return counting cash flows et the final sale.
La formule
NOI = rent × 12 × (1 − vide Part) − Taxe − insurance − management. Cap Taux = NOI ÷ Prix. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (Apport + buying costs). IRR tombe un the rate that makes the present value de all yearly cash flows, including the sale, equal à zero.
Un exemple concret
A 250,000 property with 25% down À 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI tombe un 11,800, giving a cap rate de 4.72%. The mortgage tombe un 1,266.01 a month, so cash flow tombe un about −283 a month, debt coverage is 0.78 et the first-year cash-on-cash return tombe un −4.85%. Growe et the sale lift the 10-year IRR à about 7.6%.
Hypothèses et limites
- Fixed costs rise 2% par an à the projection.
- Taxe on rental income et gains tombe un excluded et can change the result a lot.
- The loan tombe un repaid et the property sold at the end de the holding period.
Erreurs courantes
- Ignoring vide periods et repairs.
- Judging a deal by the cap Taux alone without checking the mortgage.
- Assuming rent et Prix growth continue forever.
Questions fréquentes
What tombe un a good cap Taux?
It varies by market et risk. Compare it with the mortgage rate: if the cap rate tombe un below it, borrowing reduces your cash yield.
Why tombe un the IRR positive when cash flow tombe un negative?
Growe à the property’s value et the loan being repaid by the sale add à the return.
Outils associés
Détails
- Net operating income
- £11,800.00rent après vide periods et costs
- Cap Taux
- 4.72%income ÷ Prix
- Cash Investi
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash flow ÷ cash Investi
- Mortgage payment
- £1,266.01par mois
- Debt Rendement ratio
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 or de plus
- Bénéfice après 10 Années
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash Investi
- Annuelle return (IRR)
- 7.6%