Rental property calculator

كيفية استخدام Rental property calculator

ما الذي يحسبه ومتى تستخدمه

Evaluate a buy-to-let أو investment property by cash flow وcap المعدل, cash-on-cash return, debt التغطية وthe الإجمالي return if you sell after a holding الدور.

طريقة الاستخدام خطوة بخطوة

1. Enter the السعر والدفعة المقدمة نسبة مئوية وmortgage terms.
2. Enter شهريًا rent وexpected empty periods وrunning costs.
3. Add rent وprice growth assumptions وhow long you will hold it وthe cost من selling.
4. Check cash flow first وthen cap المعدل, cash-on-cash وIRR.

معنى كل مُدخل

• الRent لكل الاثنين – Gross rent before costs.
• Empty periods – النسبة من من rent lost إلى gaps between tenants.
• الضريبة وcharges, insurance – سنويًا property costs.
• Management وrepairs – نسبة مئوية من rent set aside مقابل agents وmaintenance وrepairs.
• Growth rates – سنويًا rent والسعر increases.

كيف تقرأ النتائج

• Cash flow – Net operating income minus mortgage payments.
• Cap المعدل – Net operating income ÷ السعر.
• Cash-on-cash return – First-year cash flow ÷ cash المستثمَر.
• Debt التغطية النسبة – Net operating income ÷ سنويًا mortgage payments. Lenders often want 1.25 أو more.
• IRR – The سنويًا return counting cash flows وthe final sale.

الصيغة

NOI = rent × 12 × (1 − empty النسبة) − الضريبة − insurance − management. Cap المعدل = NOI ÷ السعر. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (الدفعة المقدمة + buying costs). IRR هو the rate that makes the present value من من all yearly cash flows, including the sale, equal إلى zero.

مثال محلول

A 250,000 property with 25% down بسعر 6.5% وrented at 1,500 a month. NOI هو 11,800, giving a cap rate من 4.72%. The mortgage هو 1,266.01 a month, so cash flow هو about −283 a month, debt coverage is 0.78 وthe first-year cash-on-cash return هو ال−4.85%. Grow ومن the sale lift the 10-year IRR إلى about 7.6%.

الافتراضات والحدود

• Fixed costs rise 2% سنويًا في the projection.
• الضريبة on rental income وgains هو excluded وcan change the result a lot.
• The loan هو repaid وthe property sold at the end من the holding period.

أخطاء شائعة

• Ignoring empty periods وrepairs.
• Judging a deal by the cap المعدل alone without checking the mortgage.
• Assuming rent والسعر growth continue forever.

الأسئلة الشائعة

أدوات ذات صلة