Rental property calculator
Cash flow, cap Taxa, cash-on-cash return e total return on a buy-to-let ou investment property.
Sobre Rental property calculator
Cash flow, cap Taxa, cash-on-cash return e total return on a buy-to-let ou investment property.
Faz parte da secção «Hipoteca e imóveis» do SmartCalcy. Funciona no seu navegador sem conta, usa a sua própria moeda e unidades (altere-as no topo da página) e dá estimativas apenas a título informativo, por isso consulte as orientações oficiais antes de confiar num resultado.
Como usar a Rental property calculator
O que calcula e quando usar
Evaluate a buy-to-let ou investment property by cash flow, cap Taxa, cash-on-cash return, debt Rendimento e the total return if you sell depois a holding Período.
Como usar, passo a passo
- Enter the Preço, Entrada Porcentagem e mortgage terms.
- Enter Mensal rent, expected vazia periods e running costs.
- Add rent e price growth assumptions, how longa you will hold it e the cost de selling.
- Check cash flow first, then cap Taxa, cash-on-cash e IRR.
O que significa cada campo
- Rent Por Seg.ª – Gross rent antes costs.
- Vazia periods – Participação de rent lost a gaps between tenants.
- Imposto e charges, insurance – Anual property costs.
- Management e repairs – Porcentagem de rent set aside por agents, maintenance e repairs.
- Growth rates – Anual rent e Preço increases.
Como ler os resultados
- Cash flow – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap Taxa – Net operating income ÷ Preço.
- Cash-on-cash return – First-year cash flow ÷ cash Investido.
- Debt Rendimento Razão – Net operating income ÷ Anual mortgage payments. Lenders often want 1.25 ou more.
- IRR – The Anual return counting cash flows e the final sale.
A fórmula
NOI = rent × 12 × (1 − vazia Participação) − Imposto − insurance − management. Cap Taxa = NOI ÷ Preço. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (Entrada + buying costs). IRR é the rate that makes the present value de all yearly cash flows, including the sale, equal a zero.
Um exemplo prático
A 250,000 property with 25% down A 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI é 11,800, giving a cap rate de 4.72%. The mortgage é 1,266.01 a month, so cash flow é about −283 a month, debt coverage is 0.78 e the first-year cash-on-cash return é −4.85%. Grow.ª e the sale lift the 10-year IRR a about 7.6%.
Premissas e limites
- Fixed costs rise 2% por ano em the projection.
- Imposto on rental income e gains é excluded e can change the result a lot.
- The loan é repaid e the property sold at the end de the holding period.
Erros comuns
- Ignoring vazia periods e repairs.
- Judging a deal by the cap Taxa alone without checking the mortgage.
- Assuming rent e Preço growth continue forever.
Perguntas frequentes
What é a good cap Taxa?
It varies by market e risk. Compare it with the mortgage rate: if the cap rate é below it, borrowing reduces your cash yield.
Why é the IRR positive when cash flow é negative?
Grow.ª em the property’s value e the loan being repaid by the sale add a the return.
Ferramentas relacionadas
Detalhes
- Net operating income
- £11,800.00rent depois vazia periods e costs
- Cap Taxa
- 4.72%income ÷ Preço
- Cash Investido
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash flow ÷ cash Investido
- Mortgage payment
- £1,266.01por mês
- Debt Rendimento Razão
- 0.78mais income ÷ mortgage; lenders like 1.25 or
- Lucro depois 10 Anos
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash Investido
- Anual return (IRR)
- 7.6%