Rental property calculator
Cash flow, cap Tasso, cash-on-cash return e total return on a buy-to-let o investment property.
Informazioni su Rental property calculator
Cash flow, cap Tasso, cash-on-cash return e total return on a buy-to-let o investment property.
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Come usare il Rental property calculator
Cosa calcola e quando usarlo
Evaluate a buy-to-let o investment property by cash flow, cap Tasso, cash-on-cash return, debt Resa e the Totale return if you sell dopo a holding Periodo.
Come si usa, passo dopo passo
- Enter the Prezzo, Anticipo Percentuale e mortgage terms.
- Enter Mensile rent, expected vuota periods e running costs.
- Add rent e price growth assumptions, how lunga you will hold it e the cost di selling.
- Check cash flow first, then cap Tasso, cash-on-cash e IRR.
Cosa significa ogni dato
- Rent per Lunª – Gross rent prima costs.
- Vuota periods – Quota di rent lost a gaps between tenants.
- Imposta e charges, insurance – Annuale property costs.
- Management e repairs – Percentuale di rent set aside per agents, maintenance e repairs.
- Growth rates – Annuale rent e Prezzo increases.
Come leggere i risultati
- Cash flow – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap Tasso – Net operating income ÷ Prezzo.
- Cash-on-cash return – First-year cash flow ÷ cash Investito.
- Debt Resa Rapporto – Net operating income ÷ Annuale mortgage payments. Lenders often want 1.25 o more.
- IRR – The Annuale return counting cash flows e the final sale.
La formula
NOI = rent × 12 × (1 − vuota Quota) − Imposta − insurance − management. Cap Tasso = NOI ÷ Prezzo. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (Anticipo + buying costs). IRR è the rate that makes the present value di all yearly cash flows, including the sale, equal a zero.
Un esempio pratico
A 250,000 property with 25% down A 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI è 11,800, giving a cap rate di 4.72%. The mortgage è 1,266.01 a month, so cash flow è about −283 a month, debt coverage is 0.78 e the first-year cash-on-cash return è −4.85%. Growª e the sale lift the 10-year IRR a about 7.6%.
Ipotesi e limiti
- Fixed costs rise 2% all’anno a the projection.
- Imposta on rental income e gains è excluded e can change the result a lot.
- The loan è repaid e the property sold at the end di the holding period.
Errori comuni
- Ignoring vuota periods e repairs.
- Judging a deal by the cap Tasso alone without checking the mortgage.
- Assuming rent e Prezzo growth continue forever.
Domande frequenti
What è a good cap Tasso?
It varies by market e risk. Compare it with the mortgage rate: if the cap rate è below it, borrowing reduces your cash yield.
Why è the IRR positive when cash flow è negative?
Growª a the property’s value e the loan being repaid by the sale add a the return.
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Dettagli
- Net operating income
- £11,800.00rent dopo vuota periods e costs
- Cap Tasso
- 4.72%income ÷ Prezzo
- Cash Investito
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash flow ÷ cash Investito
- Mortgage payment
- £1,266.01al mese
- Debt Resa Rapporto
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 or in più
- Profitto dopo 10 Anni
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash Investito
- Annuale return (IRR)
- 7.6%