임대 수익형 부동산 계산기
임대용·투자용 부동산의 현금 흐름, 자본환원율(캡레이트), 현금 대비 수익률, 총수익률.
임대 수익형 부동산 계산기 소개
임대용·투자용 부동산의 현금 흐름, 자본환원율(캡레이트), 현금 대비 수익률, 총수익률.
SmartCalcy “주택담보대출 및 부동산” 섹션의 도구입니다. 계정 없이 브라우저에서 실행되고, 내 통화와 단위를 사용하며(페이지 상단에서 변경 가능), 참고용 추정치를 제공합니다. 결과에 의존하기 전에 공식 안내를 확인하세요.
임대 수익형 부동산 계산기 사용 방법
계산 내용과 사용 시기
임대용 투자 부동산을 현금 흐름, 자본환원율(cap rate), 현금 대비 수익률(cash-on-cash), 부채상환능력, 보유 후 매도 시 총수익으로 평가합니다.
단계별 사용 방법
- 가격, 계약금 비율, 대출 조건을 입력하세요.
- 월 임대료, 예상 공실 기간, 운영 비용을 입력하세요.
- 임대료·가격 상승 가정, 보유 기간, 매도 비용을 추가하세요.
- 먼저 현금 흐름을 확인하고, 이어서 자본환원율, 현금 대비 수익률, IRR을 확인하세요.
각 입력 항목의 의미
- 월당 Rent – Gross rent 이전 비용.
- 비어 있음 periods – rent lost ~ gaps between tenants. 공유
- 세금 및 charges, insurance – 연 property 비용.
- Management 및 repairs – rent set aside 비율개에 agents maintenance repairs.
- Growth rates – 연 rent 및 단가 increases.
결과 읽는 법
- Cash 유량 – Net operating income minus mortgage payments.
- Cap 요율 – Net operating income ÷ 단가.
- Cash-on-cash return – First-year cash 유량 ÷ cash 투자액.
- Debt 도포 면적 비율 – Net operating income ÷ yearly mortgage payments. Lenders often want 1.25 or more.
- IRR – The 연 return counting cash flows 및 the final 세일.
공식
NOI = rent × 12 × (1 − empty share) − tax − insurance − management. Cap rate = NOI ÷ price. Cash flow = NOI − mortgage payments. Cash-on-cash = cash flow ÷ (deposit + buying costs). IRR is the rate that makes the present value of all yearly cash flows, including the sale, equal to zero.
계산 예시
A 250,000 property with 25% down at 6.5%, rented at 1,500 a month. NOI is 11,800, giving a cap rate of 4.72%. The mortgage is 1,266.01 a month, so cash flow is about −283 a month, debt coverage is 0.78 and the first-year cash-on-cash return is −4.85%. Growth and the sale lift the 10-year IRR to about 7.6%.
가정과 한계
- the projection.의 연 Fixed costs rise 2%
- Tax on rental income and gains is excluded and can change the result a lot.
- The loan is repaid and the property sold at the end of the holding period.
흔한 실수
- Ignoring 비어 있음 periods 및 repairs.
- Judging a deal by the cap rate alone without checking the mortgage.
- Assuming rent 및 단가 growth continue forever.
자주 묻는 질문
좋은 자본환원율은 얼마인가요?
시장과 위험에 따라 다릅니다. 대출 금리와 비교해 보세요. 자본환원율이 대출 금리보다 낮으면 대출을 받을수록 현금 수익률이 낮아집니다.
현금 흐름이 마이너스인데 IRR은 왜 플러스인가요?
부동산 가치 상승과 매도 시 상환되는 대출 원금이 수익에 더해지기 때문입니다.
관련 도구
세부 정보
- Net operating income
- £11,800.00rent 이후 비어 있음 periods 및 비용
- Cap 요율
- 4.72%income ÷ 단가
- Cash 투자액
- £70,000.00
- Cash-on-cash return
- -4.85%first-year cash 유량 ÷ cash 투자액
- Mortgage payment
- £1,266.01월
- Debt 도포 면적 비율
- 0.78income ÷ mortgage; lenders like 1.25 또는 more
- 이익 이후 10 년
- £87,851.02cash flow plus sale proceeds, minus cash invested
- 연 return (IRR)
- 7.6%