Kalkulator nieruchomości
Miesięczny koszt posiadania domu, gotówka potrzebna do zakupu i kapitał własny, który możesz zbudować.
O narzędziu: Kalkulator nieruchomości
Miesięczny koszt posiadania domu, gotówka potrzebna do zakupu i kapitał własny, który możesz zbudować.
Część działu „Kredyty hipoteczne i nieruchomości” w SmartCalcy. Działa w przeglądarce bez konta, używa Twojej waluty i jednostek (zmienisz je u góry strony) i podaje szacunki wyłącznie informacyjnie, więc zanim zaufasz wynikowi, sprawdź oficjalne wytyczne.
Jak korzystać z narzędzia: Kalkulator nieruchomości
Co oblicza i kiedy z niego korzystać
Pokazuje rzeczywisty miesięczny koszt posiadania domu, łącznie z kredytem hipotecznym, podatkiem od nieruchomości, ubezpieczeniem, utrzymaniem i opłatą eksploatacyjną, oraz kapitał własny, jaki możesz zbudować w okresie posiadania.
Jak korzystać krok po kroku
- Wpisz cenę domu, procent wkładu własnego, oprocentowanie i okres kredytu.
- Dodaj roczny podatek od nieruchomości, ubezpieczenie i utrzymanie jako procent wartości.
- Dodaj koszty zakupu, oczekiwany roczny wzrost cen i liczbę lat, przez które planujesz być właścicielem.
- Odczytaj miesięczny koszt, gotówkę potrzebną do zakupu i kapitał własny na koniec.
Co oznacza każde pole
- Wkład własny – Procent – the Cena Płatne up front.
- Property Podatek i insurance – Roczna Koszt as a Procent – the home’s Wartość.
- Maintenance – Allowance for repairs. 1% of value a year is a common guide.
- Buying Koszty – Fees, stamp duty or closing costs as a percentage of the price.
- Cena grow. stopnia – Your assumption za Roczna appreciation.
Jak czytać wyniki
- Miesięczna Koszt – owning – Mortgage plus Podatek, insurance, maintenance i charges.
- Cash Potrzeba do kupienia – Wkład własny plus buying Koszty.
- Equity – Projected home value minus mortgage balance after your holding period.
Wzór
Mortgage payment = P × r ÷ (1 − (1 + r)^−n). Monthly tax, insurance and maintenance = value × percentage ÷ 12. Value after y years = price × (1 + growth)^y. Equity = value − remaining mortgage balance.
Przykład krok po kroku
A 400,000 home with 20% down at 6.5% over 30 years costs about 2,677 a month all in, including 2,161 for the mortgage and 333 for upkeep. After 10 years at 3% growth it is worth about 537,567 and the mortgage balance is about 248,036, so equity is about 289,530.
Założenia i ograniczenia
- Property values can fall. Grow. stopnia to an assumption, not a forecast.
- Costs are held at their opening level, so tax and insurance do not rise.
- Selling Koszty i Podatek on gains are excluded.
Częste błędy
- Comparing the mortgage payment alone with rent.
- Skipping maintenance, which averages around 1% z value rocznie.
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest kapitał własny w nieruchomości?
To część domu, która w pełni należy do Ciebie: jego wartość minus kredyt hipoteczny.
Po co uwzględniać utrzymanie?
Właściciele płacą za naprawy i wymiany, które najemcom pokrywa wynajmujący.
Powiązane narzędzia
Szczegóły
- Cash Potrzeba do kupienia
- £88,000.00Wkład własny plus buying Koszty
- Mortgage Ilość
- £320,000.00
- Strona główna Wartość Po 10 lata
- £537,566.55
- Mortgage Saldo then
- £248,036.35
- Equity then
- £289,530.20
- Odsetki Płatne w: that Godzina
- £187,315.90