Tính thuế thu nhập (Anh và Mỹ)
Thuế thu nhập, Bảo hiểm Quốc gia hoặc FICA, thuế suất thực tế và thuế suất biên, với bảng chi tiết từng bậc thuế.
Về Tính thuế thu nhập (Anh và Mỹ)
Thuế thu nhập, Bảo hiểm Quốc gia hoặc FICA, thuế suất thực tế và thuế suất biên, với bảng chi tiết từng bậc thuế.
Thuộc mục “Thuế & lương” của SmartCalcy. Công cụ chạy trong trình duyệt, không cần tài khoản, dùng tiền tệ và đơn vị của bạn (có thể đổi ở đầu trang), và chỉ đưa ra ước tính để tham khảo, nên hãy kiểm tra hướng dẫn chính thức trước khi dựa vào kết quả.
Cách dùng Tính thuế thu nhập (Anh và Mỹ)
Công cụ tính gì và khi nào nên dùng
Ước tính thuế thu nhập, National Insurance (Anh) hoặc Social Security và Medicare (Mỹ), thuế suất thực tế và thuế suất biên của bạn, cùng bảng chi tiết theo từng bậc.
Cách sử dụng, từng bước
- Chọn nơi bạn nộp thuế: England/Wales/Northern Ireland, Scotland hoặc Mỹ.
- Nhập thu nhập mỗi năm trước thuế.
- Thêm các khoản đóng góp lương hưu hoặc 401(k) trả trước thuế và, ở Anh, gói vay sinh viên.
- Xem tiền thuế, thu nhập thực nhận và thuế suất biên.
Ý nghĩa của từng ô nhập
- Income – Gross Lương với giá the năm.
- Filing status (US) – Sets the Tiêu chuẩn deduction và brackets.
- Pension Có lương Trước Thuế – Reduces taxable income.
- Student loan plan (UK) – Plan thresholds và rates decide repayments.
Cách đọc kết quả
- Income Thuế – The Tổng tax ở each band.
- Effective mức – Income Thuế ÷ income.
- Marginal mức – Tổng tax on the next đơn vị income, including National Insurance hoặc FICA.
- Thuế by band – How much was taxed at each rate.
Công thức
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
Ví dụ minh họa
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
Giả định và giới hạn
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
Lỗi thường gặp
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance hoặc FICA.
Câu hỏi thường gặp
Vì sao thuế suất biên của tôi là 60% trong khoảng 100.000 đến 125.140 ở Anh?
Mức miễn trừ cá nhân bị rút dần khi thu nhập tăng, nên mỗi bảng Anh thêm vào bị đánh thuế 40% cộng với phần miễn trừ bị mất, tương đương 60% trước NI.
Scotland có thuế suất khác không?
Có. Scotland tự đặt các bậc và thuế suất cho thu nhập không phải từ tiết kiệm. Chọn Scotland để xem.
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
Công cụ liên quan
Chi tiết
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- Tổng tax và deductions
- £10,48021% của income
- Effective Thuế mức (income Thuế only)
- 15%
- Marginal mức on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- Take-home mỗi năm
- £39,520
Thuế by band
| Band | Lãi suất | Thuế |
|---|---|---|
| £0 đến £37,430 | 20% | £7,486 |