Kalkulator podatku dochodowego (Wielka Brytania i USA)
Podatek dochodowy, National Insurance lub FICA oraz efektywna i krańcowa stawka podatku, z pełnym rozbiciem na progi.
O narzędziu: Kalkulator podatku dochodowego (Wielka Brytania i USA)
Podatek dochodowy, National Insurance lub FICA oraz efektywna i krańcowa stawka podatku, z pełnym rozbiciem na progi.
Część działu „Podatki i wynagrodzenie” w SmartCalcy. Działa w przeglądarce bez konta, używa Twojej waluty i jednostek (zmienisz je u góry strony) i podaje szacunki wyłącznie informacyjnie, więc zanim zaufasz wynikowi, sprawdź oficjalne wytyczne.
Jak korzystać z narzędzia: Kalkulator podatku dochodowego (Wielka Brytania i USA)
Co oblicza i kiedy z niego korzystać
Szacuje podatek dochodowy, National Insurance (Wielka Brytania) lub Social Security i Medicare (USA), Twoją efektywną i krańcową stawkę oraz rozbicie na progi.
Jak korzystać krok po kroku
- Wybierz, gdzie płacisz podatek: Anglia/Walia/Irlandia Północna, Szkocja lub USA.
- Wpisz roczny dochód przed opodatkowaniem.
- Dodaj składki emerytalne lub 401(k) płacone przed opodatkowaniem, a w Wielkiej Brytanii plan kredytu studenckiego.
- Odczytaj podatek, wypłatę netto i stawkę krańcową.
Co oznacza każde pole
- Income – Gross Wynagrodzenie za the rok.
- Filing status (US) – Sets the standard deduction i brackets.
- Pension Płatne Przed Podatek – Reduces taxable income.
- Student loan plan (UK) – Plan thresholds i rates decide repayments.
Jak czytać wyniki
- Income Podatek – The Suma – tax w: each band.
- Effective stawka – Income Podatek ÷ income.
- Marginal stawka – Razem tax on the next jednostka – income, including National Insurance lub FICA.
- Podatek by band – How much was taxed at each rate.
Wzór
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
Przykład krok po kroku
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
Założenia i ograniczenia
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
Częste błędy
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance lub FICA.
Najczęściej zadawane pytania
Dlaczego w Wielkiej Brytanii moja stawka krańcowa wynosi 60% między 100 000 a 125 140?
Kwota wolna (personal allowance) jest odbierana wraz ze wzrostem dochodu, więc każdy dodatkowy funt jest opodatkowany stawką 40% plus utracona kwota wolna, co daje efektywnie 60% przed NI.
Czy Szkocja ma inne stawki?
Tak. Szkocja ustala własne progi i stawki dla dochodów innych niż z oszczędności. Wybierz Szkocję, aby je zobaczyć.
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
Powiązane narzędzia
Szczegóły
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- Razem tax i deductions
- £10,48021% z income
- Effective Podatek stawka (income Podatek only)
- 15%
- Marginal stawka on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- Take-home za rok
- £39,520
Podatek by band
| Band | Stopa | Podatek |
|---|---|---|
| od £0 do £37,430 | 20% | £7,486 |