محاسبه مالیات بر درآمد (بریتانیا و آمریکا)
مالیات بر درآمد، بیمه ملی یا FICA و نرخ مؤثر و نهایی شما، با تفکیک کامل پله‌های مالیاتی.
درباره محاسبه مالیات بر درآمد (بریتانیا و آمریکا)
مالیات بر درآمد، بیمه ملی یا FICA و نرخ مؤثر و نهایی شما، با تفکیک کامل پله‌های مالیاتی.
بخشی از بخش «مالیات و حقوق» در SmartCalcy. در مرورگر شما و بدون حساب کاربری اجرا میشود، از ارز و واحدهای خودتان استفاده میکند (آنها را در بالای صفحه تغییر دهید) و برآوردهایی فقط برای اطلاع ارائه می‌دهد، پس پیش از تکیه بر نتیجه، راهنمای رسمی را بررسی کنید.
نحوه استفاده از محاسبه مالیات بر درآمد (بریتانیا و آمریکا)
چه چیزی را حساب میکند و چه زمانی از آن استفاده کنیم
مالیات بر درآمد، بیمه ملی (بریتانیا) یا Social Security و Medicare (آمریکا)، نرخ مؤثر و نهایی شما و تفکیک پله‌به‌پله را برآورد میکند.
نحوه استفاده، گام‌به‌گام
- محل پرداخت مالیات را انتخاب کنید: انگلستان/ولز/ایرلند شمالی، اسکاتلند یا آمریکا.
- درآمد سالانه خود را پیش از کسر مالیات وارد کنید.
- مشارکت‌های مستمری یا 401(k) پرداخت‌شده پیش از مالیات و، در بریتانیا، طرح وام دانشجویی را اضافه کنید.
- مالیات، دریافتی خالص و نرخ نهایی را بخوانید.
معنای هر ورودی
- Income – Gross دستمزد به قیمت the سال.
- Filing status (US) – Sets the استاندارد deduction و brackets.
- Pension با حقوق قبل مالیات – Reduces taxable income.
- Student loan plan (UK) – Plan thresholds و rates decide repayments.
نحوه خواندن نتایج
- Income مالیات – The مجموع مالیات در each band.
- Effective نرخ – Income مالیات ÷ income.
- Marginal نرخ – مجموع tax on the next واحد income, including National Insurance یا FICA.
- مالیات by band – How much was taxed at each rate.
فرمول
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
یک مثال حل‌شده
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
فرض‌ها و محدودیت‌ها
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
اشتباهات رایج
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance یا FICA.
پرسش‌های متداول
چرا در بریتانیا نرخ نهایی من بین 100,000 و 125,140 برابر 60% است؟
با افزایش درآمد، معافیت شخصی پس گرفته میشود، بنابراین هر پوند اضافی با 40% بهعلاوه معافیتِ از دست رفته مشمول مالیات میشود؛ یعنی 60% مؤثر پیش از NI.
آیا اسکاتلند نرخهای متفاوتی دارد؟
بله. اسکاتلند پلهها و نرخهای خود را برای درآمدهای غیرپساندازی تعیین میکند. برای دیدن آنها اسکاتلند را انتخاب کنید.
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
ابزارهای مرتبط
جزئیات
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- مجموع مالیات و deductions
- £10,48021% از income
- Effective مالیات نرخ (income مالیات only)
- 15%
- Marginal نرخ on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- Take-home در هر سال
- £39,520
مالیات by band
| Band | نرخ | مالیات |
|---|---|---|
| £0 تا £37,430 | 20% | £7,486 |