Calculator impozit pe venit (Regatul Unit și SUA)
Impozitul pe venit, National Insurance sau FICA și cotele efectivă și marginală, cu defalcarea completă pe tranșe.
Despre Calculator impozit pe venit (Regatul Unit și SUA)
Impozitul pe venit, National Insurance sau FICA și cotele efectivă și marginală, cu defalcarea completă pe tranșe.
Face parte din secțiunea „Impozite și salariu” a SmartCalcy. Rulează în browser, fără cont, folosește valuta și unitățile tale (le poți schimba în partea de sus a paginii) și oferă estimări doar cu titlu informativ, deci verifică ghidurile oficiale înainte să te bazezi pe un rezultat.
Cum folosești Calculator impozit pe venit (Regatul Unit și SUA)
Ce calculează și când să-l folosești
Estimează impozitul pe venit, National Insurance (Regatul Unit) sau Social Security și Medicare (SUA), cotele efectivă și marginală și o defalcare pe tranșe.
Cum se folosește, pas cu pas
- Alege unde plătești impozit: Anglia/Țara Galilor/Irlanda de Nord, Scoția sau SUA.
- Introdu venitul anual brut.
- Adaugă contribuțiile la pensie sau la 401(k) plătite înainte de impozitare și, în Regatul Unit, planul de împrumut pentru studii.
- Citește impozitul, venitul net și cota marginală.
Ce înseamnă fiecare câmp
- Income – Gross Plată la the an.
- Filing status (US) – Sets the standard deduction și brackets.
- Pension Plătit Înainte taxă – Reduces taxable income.
- Student loan plan (UK) – Plan thresholds și rates decide repayments.
Cum citești rezultatele
- Income taxă – The Sumă de taxă în each band.
- Effective tarif – Income taxă ÷ income.
- Marginal tarif – Total tax on the next unitate de income, including National Insurance sau FICA.
- Taxă by band – How much was taxed at each rate.
Formula
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
Un exemplu rezolvat
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
Ipoteze și limite
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
Greșeli frecvente
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance sau FICA.
Întrebări frecvente
De ce cota mea marginală este de 60% între 100.000 și 125.140 în Regatul Unit?
Deducerea personală se retrage pe măsură ce venitul crește, așa că fiecare liră în plus este impozitată cu 40% plus deducerea pierdută, adică efectiv 60% înainte de NI.
Scoția are cote diferite?
Da. Scoția își stabilește propriile tranșe și cote pentru veniturile care nu provin din economii. Alege Scoția ca să le vezi.
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
Instrumente similare
Detalii
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- Total taxă și deductions
- £10,48021% din income
- Effective taxă tarif (income taxă only)
- 15%
- Marginal tarif on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- Take-home Pe an
- £39,520
Taxă by band
| Band | Rată | Taxă |
|---|---|---|
| Între £0 și £37,430 | 20% | £7,486 |