คำนวณภาษีเงินได้ (สหราชอาณาจักรและสหรัฐฯ)
ภาษีเงินได้ National Insurance หรือ FICA พร้อมอัตราภาษีที่แท้จริงและอัตราภาษีส่วนเพิ่ม แยกตามขั้นภาษีครบถ้วน
เกี่ยวกับคำนวณภาษีเงินได้ (สหราชอาณาจักรและสหรัฐฯ)
ภาษีเงินได้ National Insurance หรือ FICA พร้อมอัตราภาษีที่แท้จริงและอัตราภาษีส่วนเพิ่ม แยกตามขั้นภาษีครบถ้วน
เป็นส่วนหนึ่งของหมวด “ภาษีและเงินเดือน” ของ SmartCalcy ทำงานในเบราว์เซอร์โดยไม่ต้องมีบัญชี ใช้สกุลเงินและหน่วยของคุณ (เปลี่ยนได้ที่ด้านบนของหน้า) และให้ค่าประมาณเพื่อเป็นข้อมูลเท่านั้น จึงควรตรวจสอบแนวทางอย่างเป็นทางการก่อนนำผลลัพธ์ไปใช้
วิธีใช้คำนวณภาษีเงินได้ (สหราชอาณาจักรและสหรัฐฯ)
คำนวณอะไรและใช้เมื่อไร
ประมาณภาษีเงินได้ National Insurance (สหราชอาณาจักร) หรือ Social Security และ Medicare (สหรัฐฯ) อัตราภาษีที่แท้จริงและอัตราส่วนเพิ่ม พร้อมรายละเอียดแยกตามขั้น
วิธีใช้ทีละขั้นตอน
- เลือกที่ที่คุณเสียภาษี: อังกฤษ/เวลส์/ไอร์แลนด์เหนือ สกอตแลนด์ หรือสหรัฐฯ
- กรอกรายได้ต่อปีก่อนหักภาษี
- เพิ่มเงินสมทบบำนาญหรือ 401(k) ที่จ่ายก่อนหักภาษี และในสหราชอาณาจักร ให้เลือกแผนเงินกู้เพื่อการศึกษา
- ดูภาษี เงินได้สุทธิ และอัตราภาษีส่วนเพิ่ม
ความหมายของแต่ละช่อง
- Income – Gross ค่าจ้าง ชิ้นในราคา the ปี.
- Filing status (US) – Sets the มาตรฐาน deduction และ brackets.
- Pension ได้ค่าจ้าง ก่อน ภาษี – Reduces taxable income.
- Student loan plan (UK) – Plan thresholds และ rates decide repayments.
วิธีอ่านผลลัพธ์
- Income ภาษี – tax ที่ each band. The ผลรวม
- Effective อัตรา – Income ภาษี ÷ income.
- Marginal อัตรา – income, including National Insurance หรือ FICA. รวม tax on the next หน่วย
- ภาษี by band – How much was taxed at each rate.
สูตร
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
ตัวอย่างการคำนวณ
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
สมมติฐานและข้อจำกัด
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance หรือ FICA.
คำถามที่พบบ่อย
ทำไมอัตราภาษีส่วนเพิ่มของฉันเป็น 60% ระหว่าง 100,000 ถึง 125,140 ในสหราชอาณาจักร?
ค่าลดหย่อนส่วนบุคคลจะถูกลดลงเมื่อรายได้สูงขึ้น ทุกปอนด์ที่เพิ่มจึงเสียภาษี 40% บวกค่าลดหย่อนที่เสียไป เท่ากับ 60% ก่อนรวม NI
สกอตแลนด์มีอัตราต่างกันหรือไม่?
ใช่ สกอตแลนด์กำหนดขั้นและอัตราของตนเองสำหรับรายได้ที่ไม่ใช่เงินออม เลือกสกอตแลนด์เพื่อดู
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง
รายละเอียด
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- รวม tax และ deductions
- £10,48021% ของ income
- Effective ภาษี อัตรา (income ภาษี only)
- 15%
- Marginal อัตรา on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- Take-home ต่อ ปี
- £39,520
ภาษี by band
| Band | อัตรา | ภาษี |
|---|---|---|
| £0 ถึง £37,430 | 20% | £7,486 |