ఆదాయపు పన్ను కాలిక్యులేటర్ (UK మరియు US)
ఆదాయపు పన్ను, నేషనల్ ఇన్సూరెన్స్ లేదా FICA, మీ ఎఫెక్టివ్ మరియు మార్జినల్ రేట్లు, పూర్తి స్లాబ్ వివరాలతో.
ఆదాయపు పన్ను కాలిక్యులేటర్ (UK మరియు US) గురించి
ఆదాయపు పన్ను, నేషనల్ ఇన్సూరెన్స్ లేదా FICA, మీ ఎఫెక్టివ్ మరియు మార్జినల్ రేట్లు, పూర్తి స్లాబ్ వివరాలతో.
SmartCalcy “పన్ను & జీతం” విభాగంలో భాగం. ఇది ఖాతా లేకుండా మీ బ్రౌజర్‌లో నడుస్తుంది, మీ సొంత కరెన్సీ మరియు యూనిట్లు వాడుతుంది (పేజీ పైభాగంలో మార్చండి), సమాచారం కోసం మాత్రమే అంచనాలు ఇస్తుంది, కాబట్టి ఫలితంపై ఆధారపడే ముందు అధికారిక మార్గదర్శకాలు చూడండి.
ఆదాయపు పన్ను కాలిక్యులేటర్ (UK మరియు US) ఎలా ఉపయోగించాలి
ఇది ఏం లెక్కిస్తుంది, ఎప్పుడు వాడాలి
ఆదాయపు పన్ను, National Insurance (UK) లేదా Social Security మరియు Medicare (US), మీ ఎఫెక్టివ్ మరియు మార్జినల్ రేట్లు, బ్యాండ్ వారీ విభజనను అంచనా వేస్తుంది.
దశలవారీగా ఎలా వాడాలి
- మీరు ఎక్కడ పన్ను చెల్లిస్తారో ఎంచుకోండి: ఇంగ్లాండ్/వేల్స్/ఉత్తర ఐర్లాండ్, స్కాట్లాండ్ లేదా US.
- పన్నుకు ముందు మీ వార్షిక ఆదాయం నమోదు చేయండి.
- పన్నుకు ముందు చెల్లించే పెన్షన్ లేదా 401(k) కంట్రిబ్యూషన్లు, UKలో అయితే స్టూడెంట్ లోన్ ప్లాన్ జోడించండి.
- పన్ను, చేతికి వచ్చే జీతం మరియు మార్జినల్ రేటు చూడండి.
ప్రతి ఇన్‌పుట్ అర్థం
- Income – the సంవత్సరం. కి Gross జీతం
- Filing status (US) – Sets the ప్రామాణికం deduction మరియు brackets.
- Pension జీతం వచ్చేవి ముందు పన్ను – Reduces taxable income.
- Student loan ప్లాన్ (UK) – ప్లాన్ thresholds మరియు rates decide repayments.
ఫలితాలను ఎలా చదవాలి
- Income పన్ను – each band. లో పన్ను The మొత్తం
- Effective రేటు – Income పన్ను ÷ income.
- Marginal రేటు – income, including National Insurance లేదా FICA. మొత్తం tax on the next యూనిట్
- పన్ను by band – How much was taxed at each rate.
సూత్రం
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
ఒక ఉదాహరణ లెక్క
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
ఊహలు మరియు పరిమితులు
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
సాధారణ తప్పులు
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance లేదా FICA.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
UKలో 100,000 మరియు 125,140 మధ్య నా మార్జినల్ రేటు 60% ఎందుకు?
ఆదాయం పెరిగే కొద్దీ పర్సనల్ అలవెన్స్ ఉపసంహరించబడుతుంది, కాబట్టి ప్రతి అదనపు పౌండ్‌పై 40% పన్నుతో పాటు కోల్పోయిన అలవెన్స్ కలిసి, NIకి ముందు ఎఫెక్టివ్‌గా 60% అవుతుంది.
స్కాట్లాండ్‌కు వేర్వేరు రేట్లు ఉన్నాయా?
అవును. పొదుపు కాని ఆదాయానికి స్కాట్లాండ్ తన సొంత బ్యాండ్లు మరియు రేట్లు నిర్ణయిస్తుంది. వాటిని చూడటానికి స్కాట్లాండ్ ఎంచుకోండి.
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
సంబంధిత టూల్స్
వివరాలు
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- మొత్తం పన్ను మరియు deductions
- £10,480income లో 21%
- Effective పన్ను రేటు (income పన్ను only)
- 15%
- Marginal రేటు on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- సంవత్సరం కి Take-home
- £39,520
పన్ను by band
| Band | రేటు | పన్ను |
|---|---|---|
| £0 నుండి £37,430 | 20% | £7,486 |