ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੂਲੇਟਰ (UK ਅਤੇ US)
ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ, National Insurance ਜਾਂ FICA ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਅਤੇ ਸੀਮਾਂਤ ਦਰਾਂ, ਹਰ ਬੈਂਡ ਦੇ ਪੂਰੇ ਵੇਰਵੇ ਨਾਲ।
ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੂਲੇਟਰ (UK ਅਤੇ US) ਬਾਰੇ
ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ, National Insurance ਜਾਂ FICA ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਅਤੇ ਸੀਮਾਂਤ ਦਰਾਂ, ਹਰ ਬੈਂਡ ਦੇ ਪੂਰੇ ਵੇਰਵੇ ਨਾਲ।
SmartCalcy ਦੇ “ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਤਨਖ਼ਾਹ” ਭਾਗ ਦਾ ਹਿੱਸਾ। ਇਹ ਬਿਨਾਂ ਖਾਤੇ ਦੇ ਤੁਹਾਡੇ ਬ੍ਰਾਊਜ਼ਰ ਵਿੱਚ ਚੱਲਦਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਡੀ ਆਪਣੀ ਮੁਦਰਾ ਅਤੇ ਇਕਾਈਆਂ ਵਰਤਦਾ ਹੈ (ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪੰਨੇ ਦੇ ਉੱਪਰ ਬਦਲੋ), ਅਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਜਾਣਕਾਰੀ ਲਈ ਅੰਦਾਜ਼ੇ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨਤੀਜੇ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਜਾਂਚੋ।
ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੂਲੇਟਰ (UK ਅਤੇ US) ਕਿਵੇਂ ਵਰਤਣਾ ਹੈ
ਇਹ ਕੀ ਗਿਣਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਦੋਂ ਵਰਤਣਾ ਹੈ
ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ, National Insurance (UK) ਜਾਂ Social Security ਅਤੇ Medicare (US), ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਅਤੇ ਹਾਸ਼ੀਆ (ਮਾਰਜਿਨਲ) ਦਰਾਂ, ਅਤੇ ਹਰ ਬੈਂਡ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਸਨੂੰ ਕਦਮ-ਦਰ-ਕਦਮ ਕਿਵੇਂ ਵਰਤਣਾ ਹੈ
- ਚੁਣੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਟੈਕਸ ਕਿੱਥੇ ਭਰਦੇ ਹੋ: ਇੰਗਲੈਂਡ/ਵੇਲਜ਼/ਉੱਤਰੀ ਆਇਰਲੈਂਡ, ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਜਾਂ US।
- ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਦੀ ਆਪਣੀ ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ ਭਰੋ।
- ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਦਿੱਤੇ ਪੈਨਸ਼ਨ ਜਾਂ 401(k) ਯੋਗਦਾਨ ਜੋੜੋ ਅਤੇ, UK ਵਿੱਚ, ਵਿਦਿਆਰਥੀ ਲੋਨ ਪਲਾਨ।
- ਟੈਕਸ, ਹੱਥ ਆਉਣ ਵਾਲੀ ਤਨਖ਼ਾਹ ਅਤੇ ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ ਪੜ੍ਹੋ।
ਹਰ ਇਨਪੁਟ ਦਾ ਮਤਲਬ
- Income – the ਸਾਲ. ਵਿੱਚ Gross ਤਨਖ਼ਾਹ
- Filing status (US) – Sets the ਸਟੈਂਡਰਡ deduction ਅਤੇ brackets.
- Pension ਤਨਖ਼ਾਹ ਵਾਲੇ ਪਹਿਲਾਂ ਟੈਕਸ – Reduces taxable income.
- Student loan ਯੋਜਨਾ (UK) – ਯੋਜਨਾ thresholds ਅਤੇ rates decide repayments.
ਨਤੀਜੇ ਕਿਵੇਂ ਪੜ੍ਹਨੇ ਹਨ
- Income ਟੈਕਸ – The ਜੋੜ each band. ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ
- Effective ਦਰ – Income ਟੈਕਸ ÷ income.
- Marginal ਦਰ – ਕੁੱਲ tax on the next ਯੂਨਿਟ income, including National Insurance ਜਾਂ FICA.
- ਟੈਕਸ by band – How much was taxed at each rate.
ਫ਼ਾਰਮੂਲਾ
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
ਇੱਕ ਹੱਲ ਕੀਤੀ ਉਦਾਹਰਨ
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
ਧਾਰਨਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸੀਮਾਵਾਂ
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
ਆਮ ਗ਼ਲਤੀਆਂ
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance ਜਾਂ FICA.
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲ
UK ਵਿੱਚ 100,000 ਅਤੇ 125,140 ਵਿਚਕਾਰ ਮੇਰੀ ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ 60% ਕਿਉਂ ਹੈ?
ਆਮਦਨ ਵਧਣ ਨਾਲ ਪਰਸਨਲ ਅਲਾਊਂਸ ਵਾਪਸ ਲੈ ਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਹਰ ਵਾਧੂ ਪੌਂਡ 'ਤੇ 40% ਟੈਕਸ ਨਾਲ ਗੁਆਚਿਆ ਅਲਾਊਂਸ ਵੀ ਲੱਗਦਾ ਹੈ, ਜੋ NI ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪ੍ਰਭਾਵੀ 60% ਬਣਦਾ ਹੈ।
ਕੀ ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਵਿੱਚ ਦਰਾਂ ਵੱਖਰੀਆਂ ਹਨ?
ਹਾਂ। ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਗ਼ੈਰ-ਬਚਤ ਆਮਦਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਬੈਂਡ ਅਤੇ ਦਰਾਂ ਤੈਅ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਦੇਖਣ ਲਈ ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਚੁਣੋ।
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
ਸੰਬੰਧਿਤ ਟੂਲ
ਵੇਰਵੇ
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- ਕੁੱਲ ਟੈਕਸ ਅਤੇ deductions
- £10,480income ਦਾ 21%
- Effective ਟੈਕਸ ਦਰ (income ਟੈਕਸ only)
- 15%
- Marginal ਦਰ on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- Take-home ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ
- £39,520
ਟੈਕਸ by band
| Band | ਦਰ | ਟੈਕਸ |
|---|---|---|
| £0 ਤੋਂ £37,430 | 20% | £7,486 |