소득세 계산기 (영국·미국)
소득세, 국민보험(National Insurance) 또는 FICA, 실효세율과 한계세율을 구간별 내역과 함께 보여 줍니다.
소득세 계산기 (영국·미국) 소개
소득세, 국민보험(National Insurance) 또는 FICA, 실효세율과 한계세율을 구간별 내역과 함께 보여 줍니다.
SmartCalcy “세금 및 급여” 섹션의 도구입니다. 계정 없이 브라우저에서 실행되고, 내 통화와 단위를 사용하며(페이지 상단에서 변경 가능), 참고용 추정치를 제공합니다. 결과에 의존하기 전에 공식 안내를 확인하세요.
소득세 계산기 (영국·미국) 사용 방법
계산 내용과 사용 시기
소득세, National Insurance(영국) 또는 Social Security와 Medicare(미국), 실효세율과 한계세율, 구간별 내역을 추정합니다.
단계별 사용 방법
- 세금을 내는 곳을 선택하세요: 잉글랜드/웨일스/북아일랜드, 스코틀랜드, 미국.
- 세전 연소득을 입력하세요.
- 세전으로 납입하는 연금 또는 401(k) 납입액과, 영국이라면 학자금 대출 플랜을 추가하세요.
- 세금, 실수령액, 한계세율을 확인하세요.
각 입력 항목의 의미
- Income – Gross 급여개에 the 년.
- Filing status (US) – Sets the 표준 deduction 및 brackets.
- Pension 유급 이전 세금 – Reduces taxable income.
- Student loan 요금제 (UK) – 요금제 thresholds 및 rates decide repayments.
결과 읽는 법
- Income 세금 – each band.의 세금 The 합계
- Effective 요율 – Income 세금 ÷ income.
- Marginal 요율 – income, including National Insurance 또는 FICA. 합계 tax on the next 단위
- 세금 by band – How much was taxed at each rate.
공식
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
계산 예시
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
가정과 한계
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
흔한 실수
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance 또는 FICA.
자주 묻는 질문
영국에서 100,000~125,140 사이의 한계세율은 왜 60%인가요?
소득이 늘면 개인 공제(personal allowance)가 줄어들기 때문에, 추가 1파운드마다 40%의 세금에 사라진 공제분까지 더해져 NI 전 기준 실효 60%가 됩니다.
스코틀랜드는 세율이 다른가요?
네. 스코틀랜드는 비저축 소득에 대해 자체 구간과 세율을 정합니다. 스코틀랜드를 선택하면 확인할 수 있습니다.
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
관련 도구
세부 정보
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- 합계 세금 및 deductions
- £10,480income의 21%
- Effective 세금 요율 (income 세금 only)
- 15%
- Marginal 요율 on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- 년당 Take-home
- £39,520
세금 by band
| Band | 이자율 | 세금 |
|---|---|---|
| £0 ~ £37,430 | 20% | £7,486 |