Income الضريبة calculator (UK وUS)

كيفية استخدام Income tax calculator (UK وUS)

ما الذي يحسبه ومتى تستخدمه

Estimates income الضريبة وNational Insurance (UK) أو Social Security وMedicare (US) وyour effective وmarginal rates, وa band-by-band breakdown.

طريقة الاستخدام خطوة بخطوة

1. Choose where you الأجر الضريبة: England/Wales/Northern Ireland, Scotland أو the US.
2. Enter your income لكل السنة before الضريبة.
3. Add pension أو 401(k) contributions paid before tax and, في the UK, a student loan plan.
4. Read the الضريبة وtake-home الأجر وmarginal المعدل.

معنى كل مُدخل

• Income – Gross الأجر مقابل the السنة.
• Filing status (US) – Sets the standard deduction وbrackets.
• Pension مدفوعة before الضريبة – Reduces taxable income.
• Student loan plan (UK) – Plan thresholds وrates decide repayments.

كيف تقرأ النتائج

• Income الضريبة – The المجموع من tax في each band.
• Effective المعدل – Income الضريبة ÷ income.
• Marginal المعدل – الإجمالي tax on the next وحدة من income, including National Insurance أو FICA.
• الضريبة by band – How much was taxed بسعر للقطعة المعدل.

الصيغة

UK: taxable income = income − personal allowance (12,570 وreduced by 1 مقابل every 2 over 100,000). Tax هو 20% on the first 37,700 من taxable income, 40% to 125,140 و45% above في England; Scotland uses six bands. National Insurance هو 8% between 12,570 و50,270 ومن 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% إلى 37% brackets.

مثال محلول

A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance من 12,570 وso 37,430 هو taxable at 20% مقابل 7,486 من tax. National Insurance هو 2,994, take-home pay هو 39,520 وthe marginal rate هو 28%.

الافتراضات والحدود

• UK: standard الضريبة code, لا other income, لا Marriage Allowance أو benefits.
• US: federal الضريبة only with the standard deduction. State taxes والساعات المعتمدة وitemised deductions are excluded.
• Pension contributions are treated as مدفوعة before الضريبة but not before NI.

أخطاء شائعة

• من Applying the top rate إلى all income. Only income في each band هو taxed بسعر that band’s المعدل.
• Forgetting National Insurance أو FICA.

الأسئلة الشائعة

Dated rules: UK tax year 2026 إلى 2027 (6 April 2026 إلى 5 April 2027) ومن GOV.UK. Rates وthresholds change each year وso check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures مقابل tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 وIRS notices). These calculators are estimates مقابل planning, not tax advice.

أدوات ذات صلة