Калькулятор податку на доходи (Велика Британія та США)
Податок на доходи, внески National Insurance або FICA, ефективна та гранична ставки з повною розбивкою за податковими діапазонами.
Докладніше: Калькулятор податку на доходи (Велика Британія та США)
Податок на доходи, внески National Insurance або FICA, ефективна та гранична ставки з повною розбивкою за податковими діапазонами.
Частина розділу «Податки та зарплата» на SmartCalcy. Працює у вашому браузері без облікового запису, використовує вашу валюту й одиниці (їх можна змінити вгорі сторінки) і дає оцінки лише для інформації, тож перевірте офіційні рекомендації, перш ніж покладатися на результат.
Як користуватися: Калькулятор податку на доходи (Велика Британія та США)
Що він обчислює і коли ним користуватися
Оцінює податок на доходи, National Insurance (Велика Британія) або Social Security і Medicare (США), вашу ефективну та граничну ставки, а також розподіл за податковими діапазонами.
Як користуватися, крок за кроком
- Оберіть, де ви сплачуєте податки: Англія/Уельс/Північна Ірландія, Шотландія або США.
- Введіть річний дохід до оподаткування.
- Додайте пенсійні внески або внески до 401(k), сплачені до оподаткування, а у Великій Британії — план студентського кредиту.
- Перегляньте податок, суму на руки та граничну ставку.
Що означає кожне поле
- Income – Gross Оплата за the рік.
- Filing status (US) – Sets the Стандарт deduction і brackets.
- Pension Оплачувано До податок – Reduces taxable income.
- Student loan план (UK) – План thresholds і rates decide repayments.
Як читати результати
- Income податок – The Сума податок у each band.
- Effective ставка – Income податок ÷ income.
- Marginal ставка – Разом tax on the next од. income, including National Insurance або FICA.
- Податок by band – How much was taxed at each rate.
Формула
UK: taxable income = income − personal allowance (12,570, reduced by 1 for every 2 over 100,000). Tax is 20% on the first 37,700 of taxable income, 40% to 125,140 and 45% above in England; Scotland uses six bands. National Insurance is 8% between 12,570 and 50,270 and 2% above. US: taxable income = income − standard deduction, taxed in 10% to 37% brackets.
Приклад розрахунку
A UK taxpayer earning 50,000 has a personal allowance of 12,570, so 37,430 is taxable at 20% for 7,486 of tax. National Insurance is 2,994, take-home pay is 39,520 and the marginal rate is 28%.
Припущення та обмеження
- UK: standard tax code, no other income, no Marriage Allowance or benefits.
- US: federal tax only with the standard deduction. State taxes, credits and itemised deductions are excluded.
- Pension contributions are treated as paid before tax but not before NI.
Поширені помилки
- Applying the top rate to all income. Only income in each band is taxed at that band’s rate.
- Forgetting National Insurance або FICA.
Поширені запитання
Чому у Великій Британії моя гранична ставка становить 60% між 100 000 і 125 140?
Неоподатковуваний мінімум (personal allowance) скасовується зі зростанням доходу, тому кожен додатковий фунт оподатковується за ставкою 40% плюс втрачена пільга — фактично 60% без урахування NI.
Чи має Шотландія інші ставки?
Так. Шотландія встановлює власні діапазони та ставки для доходів, не пов’язаних із заощадженнями. Оберіть Шотландію, щоб їх побачити.
Dated rules: UK tax year 2026 to 2027 (6 April 2026 to 5 April 2027), from GOV.UK. Rates and thresholds change each year, so check GOV.UK before relying on a figure. Dated rules: US federal figures for tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 and IRS notices). These calculators are estimates for planning, not tax advice.
Схожі інструменти
Деталі
- Personal allowance
- £12,570
- Taxable income
- £37,430
- National Insurance
- £2,994
- Разом податок і deductions
- £10,48021% від income
- Effective податок ставка (income податок only)
- 15%
- Marginal ставка on your next pound
- 28%income tax plus deductions on extra pay
- Take-home за рік
- £39,520
Податок by band
| Band | Ставка | Податок |
|---|---|---|
| від £0 до £37,430 | 20% | £7,486 |