घर परवडणारे कॅल्क्युलेटर
उत्पन्न, कर्जे, डाउन पेमेंट आणि बँकांच्या नेहमीच्या प्रमाणांवरून तुम्हाला किती किमतीचे घर परवडेल याचा अंदाज घ्या.
घर परवडणारे कॅल्क्युलेटर बद्दल
उत्पन्न, कर्जे, डाउन पेमेंट आणि बँकांच्या नेहमीच्या प्रमाणांवरून तुम्हाला किती किमतीचे घर परवडेल याचा अंदाज घ्या.
SmartCalcy च्या “गृहकर्ज आणि रिअल इस्टेट” विभागाचा भाग. हे खात्याशिवाय तुमच्या ब्राउझरमध्ये चालते, तुमचे स्वतःचे चलन आणि युनिट वापरते (पेजच्या वरच्या भागात बदला), आणि फक्त माहितीसाठी अंदाज देते, म्हणून निकालावर अवलंबून राहण्यापूर्वी अधिकृत मार्गदर्शन तपासा.
घर परवडणारे कॅल्क्युलेटर कसे वापरावे
हे काय काढते आणि कधी वापरावे
तुमचे उत्पन्न, सध्याची कर्जे, डाउन पेमेंट आणि कर्जदाते घरासाठी सहसा मान्य करतात तो उत्पन्नाचा वाटा यावरून उलट हिशोब करून तुम्हाला परवडणाऱ्या घराची किंमत हे अंदाजे काढते.
कसे वापरावे, टप्प्याटप्प्याने
- करपूर्व घरगुती उत्पन्न आणि तुमचे नियमित मासिक कर्ज हप्ते भरा.
- तुमचे डाउन पेमेंट, अपेक्षित व्याज दर आणि कर्जाची मुदत जोडा.
- मालमत्ता कर, विमा आणि कोणतेही मासिक सेवा शुल्क सेट करा.
- मर्यादा 28% आणि 36% वर ठेवा, किंवा तुमच्या कर्जदात्यानुसार बदला.
प्रत्येक इनपुटचा अर्थ
- Household income – प्रति वर्ष. Gross income
- मासिक debts – Payments on cards, loans आणि cars, but not rent.
- डाउन पेमेंट – Cash you will put down.
- Property कर आणि insurance – the किंमत. चे वार्षिक खर्च as a टक्केवारी
- Housing limit – housing. 28% म्हणजे the traditional guide. ला gross income चे The maximum share
- सर्व debts limit – The maximum share of income for housing plus all other debts. 36% is traditional.
निकाल कसे वाचावेत
- किंमत you could afford – Home price at which the monthly cost reaches the lower of the two limits.
- मासिक housing खर्च – The बजेट available, आणि which limit set it.
- Mortgage, कर आणि insurance – How that बजेट म्हणजे divided.
सूत्र
Housing budget = the lower of (income ÷ 12 × housing limit) and (income ÷ 12 × all-debts limit − monthly debts). Price = (budget − charges + deposit × f) ÷ (f + t), where f is the mortgage payment per unit borrowed and t is monthly tax and insurance as a share of price.
सोडवलेले उदाहरण
Income of 80,000, debts of 300 a month and a 40,000 deposit at 6.5% over 25 years. The 28% limit gives 1,866.67 a month, below the all-debts limit, so the estimate is about 296,343 with a 256,343 mortgage.
गृहीतके आणि मर्यादा
- Lenders also consider credit इतिहास, savings, job stability आणि stress-test your payments at higher rates.
- The 28/36 rule is a guide, and lenders in your country may use income multiples instead.
- कर आणि किंमत. चे insurance are simple percentages
नेहमीच्या चुका
- Treating the result as a lending offer.
- Leaving out upkeep, utilities आणि moving खर्च.
- Forgetting that a variable rate could raise the payment.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
निकाल माझ्या कर्जदात्याच्या उत्पन्नाच्या पटीपेक्षा कमी का आहे?
उत्पन्नाची पट वापरणारे कर्जदाते, उदा. पगाराच्या 4.5 पट, 28% नियमापेक्षा जास्त कर्ज देऊ शकतात. परवडणारे आणि उपलब्ध या दोन वेगळ्या गोष्टी आहेत.
मी एकूण (ग्रॉस) उत्पन्न वापरावे की निव्वळ (नेट)?
28/36 नियम एकूण उत्पन्न वापरतो. हप्ता तुमच्या हातात येणाऱ्या पगारातही बसतो का ते तपासा.
संबंधित साधने
तपशील
- मासिक housing खर्च
- £1,866.67limited by the 28% housing limit
- Mortgage payment
- £1,730.84
- Property कर
- £49.39
- Insurance
- £86.43
- प्रति महिना Income
- £6,666.67