House affordability calculator

House affordability calculator का उपयोग कैसे करें

यह क्या गणना करता है और कब उपयोग करें

This estimates the होम कीमत you could afford, working backwards से your income, existing debts, डिपॉज़िट और income lenders typically allow के the share के लिए housing.

उपयोग कैसे करें, चरण दर चरण

1. Enter household income before टैक्स और your regular मासिक debt payments.
2. Add your डिपॉज़िट, expected ब्याज दर और loan अवधि.
3. Set property टैक्स, insurance और any मासिक service charge.
4. Leave the limits पर 28% और 36%, या change them से match your lender.

हर इनपुट का मतलब

• Household income – Gross income प्रति वर्ष.
• मासिक debts – Payments on cards, loans और cars, but not rent.
• डिपॉज़िट – Cash you will put down.
• Property टैक्स और insurance – the कीमत. के वार्षिक costs as a प्रतिशत
• Housing limit – gross income के The maximum share के लिए housing. 28% है the traditional guide.
• All debts limit – income के The maximum share के लिए housing plus all other debts. 36% है traditional.

परिणाम कैसे पढ़ें

• क़ीमत you could afford – the two limits. के होम कीमत पर which the मासिक लागत reaches the lower
• मासिक housing लागत – The budget available, और which limit set it.
• Mortgage, टैक्स और insurance – How that budget है divided.

सूत्र

कीमत. में (income ÷ 12 × housing limit) के Housing budget = the lower और (income ÷ 12 × all-debts limit − monthly debts). Price = (budget − charges + deposit × f) ÷ (f + t), where f है the mortgage payment per unit borrowed और t है monthly tax और insurance का हिस्सा

एक हल किया उदाहरण

80,000 के Income, 300 के debts प्रति माह और a 40,000 deposit at 6.5% over 25 years. The 28% limit gives 1,866.67 a month, below the all-debts limit, so the estimate है about 296,343 with a 256,343 mortgage.

मान्यताएँ और सीमाएँ

• Lenders also consider credit इतिहास, savings, job stability और stress-test your payments पर higher rates.
• The 28/36 rule है a guide, और your country may use income multiples instead. में lenders
• टैक्स और price. के insurance are simple percentages

आम गलतियाँ

• Treating the परिणाम as a lending offer.
• Leaving out upkeep, utilities और moving costs.
• Forgetting that a variable दर could raise the payment.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

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