ಮನೆ ಖರೀದಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ಆದಾಯ, ಸಾಲಗಳು, ಡೌನ್ ಪೇಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನುಪಾತಗಳ ಆಧಾರದಲ್ಲಿ ನೀವು ಖರೀದಿಸಬಹುದಾದ ಮನೆಯ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಅಂದಾಜಿಸಿ.
ಮನೆ ಖರೀದಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಬಗ್ಗೆ
ಆದಾಯ, ಸಾಲಗಳು, ಡೌನ್ ಪೇಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನುಪಾತಗಳ ಆಧಾರದಲ್ಲಿ ನೀವು ಖರೀದಿಸಬಹುದಾದ ಮನೆಯ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಅಂದಾಜಿಸಿ.
SmartCalcy ಯ “ಗೃಹ ಸಾಲ ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್” ವಿಭಾಗದ ಭಾಗ. ಇದು ಖಾತೆಯಿಲ್ಲದೆ ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸರ್‌ನಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ನಿಮ್ಮದೇ ಕರೆನ್ಸಿ ಮತ್ತು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ (ಪುಟದ ಮೇಲ್ಭಾಗದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಯಿಸಿ), ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಅಂದಾಜುಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸುವ ಮೊದಲು ಅಧಿಕೃತ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
ಮನೆ ಖರೀದಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಳಸುವುದು
ಇದು ಏನನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಯಾವಾಗ ಬಳಸಬೇಕು
ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯ, ಈಗಿರುವ ಸಾಲಗಳು, ಡೌನ್ ಪೇಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಸಾಲದಾತರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವಸತಿಗೆ ಅನುಮತಿಸುವ ಆದಾಯದ ಪಾಲಿನಿಂದ ಹಿಮ್ಮುಖವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಿ, ನೀವು ಕೈಗೆಟುಕಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದಾದ ಮನೆಯ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಇದು ಅಂದಾಜಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ ಬಳಸುವುದು ಹೇಗೆ
- ತೆರಿಗೆಗೆ ಮುಂಚಿನ ಕುಟುಂಬದ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ನಿಯಮಿತ ಮಾಸಿಕ ಸಾಲ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ.
- ನಿಮ್ಮ ಡೌನ್ ಪೇಮೆಂಟ್, ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಬಡ್ಡಿದರ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಸೇರಿಸಿ.
- ಆಸ್ತಿ ತೆರಿಗೆ, ವಿಮೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಮಾಸಿಕ ಸೇವಾ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ.
- ಮಿತಿಗಳನ್ನು 28% ಮತ್ತು 36% ನಲ್ಲೇ ಬಿಡಿ, ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಬದಲಿಸಿ.
ಪ್ರತಿ ಇನ್‌ಪುಟ್‌ನ ಅರ್ಥ
- Household income – ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ. ಗೆ Gross income
- ಮಾಸಿಕ debts – Payments on cards, loans ಮತ್ತು cars, but not rent.
- ಡೌನ್ ಪೇಮೆಂಟ್ – Cash you will put down.
- Property ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು insurance – the ಬೆಲೆ. ನ ವಾರ್ಷಿಕ ವೆಚ್ಚಗಳು as a ಶೇಕಡಾವಾರು
- Housing limit – housing. 28% ಎಂದರೆ the traditional guide. ಕ್ಕೆ gross income ನ The maximum share
- ಎಲ್ಲಾ debts limit – The maximum share of income for housing plus all other debts. 36% is traditional.
ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಓದುವುದು
- ಬೆಲೆ you could afford – Home price at which the monthly cost reaches the lower of the two limits.
- ಮಾಸಿಕ housing ವೆಚ್ಚ – The ಬಜೆಟ್ available, ಮತ್ತು which limit set it.
- Mortgage, ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು insurance – How that ಬಜೆಟ್ ಎಂದರೆ divided.
ಸೂತ್ರ
Housing budget = the lower of (income ÷ 12 × housing limit) and (income ÷ 12 × all-debts limit − monthly debts). Price = (budget − charges + deposit × f) ÷ (f + t), where f is the mortgage payment per unit borrowed and t is monthly tax and insurance as a share of price.
ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆ
Income of 80,000, debts of 300 a month and a 40,000 deposit at 6.5% over 25 years. The 28% limit gives 1,866.67 a month, below the all-debts limit, so the estimate is about 296,343 with a 256,343 mortgage.
ಊಹೆಗಳು ಮತ್ತು ಮಿತಿಗಳು
- Lenders also consider credit ಇತಿಹಾಸ, savings, job stability ಮತ್ತು stress-test your payments at higher rates.
- The 28/36 rule is a guide, and lenders in your country may use income multiples instead.
- ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಬೆಲೆ. ನ insurance are simple percentages
ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗಳು
- Treating the result as a lending offer.
- Leaving out upkeep, utilities ಮತ್ತು moving ವೆಚ್ಚಗಳು.
- Forgetting that a variable rate could raise the payment.
ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ಫಲಿತಾಂಶ ನನ್ನ ಸಾಲದಾತರ ಆದಾಯದ ಗುಣಕಕ್ಕಿಂತ ಏಕೆ ಕಡಿಮೆ?
ಸಂಬಳದ 4.5 ಪಟ್ಟು ಮುಂತಾದ ಆದಾಯ ಗುಣಕ ಬಳಸುವ ಸಾಲದಾತರು 28% ನಿಯಮ ಸೂಚಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸಾಲ ನೀಡಬಹುದು. ಕೈಗೆಟುಕುವುದು ಮತ್ತು ಲಭ್ಯವಿರುವುದು ಬೇರೆ ಬೇರೆ ವಿಷಯಗಳು.
ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ ಬಳಸಬೇಕೇ ಅಥವಾ ನಿವ್ವಳ ಆದಾಯವೇ?
28/36 ನಿಯಮ ಒಟ್ಟು (ಗ್ರಾಸ್) ಆದಾಯವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಕಂತು ನಿಮ್ಮ ಕೈಗೆ ಬರುವ ಸಂಬಳಕ್ಕೂ ಹೊಂದುತ್ತದೆಯೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
ಸಂಬಂಧಿತ ಉಪಕರಣಗಳು
ವಿವರಗಳು
- ಮಾಸಿಕ housing ವೆಚ್ಚ
- £1,866.67limited by the 28% housing limit
- Mortgage payment
- £1,730.84
- Property ತೆರಿಗೆ
- £49.39
- Insurance
- £86.43
- ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಗೆ Income
- £6,666.67