गृहकर्ज लवकर फेडण्याचा कॅल्क्युलेटर
अतिरिक्त मासिक पेमेंट किंवा एकरकमी रक्कम भरल्याने तुमचे गृहकर्ज किती लवकर फिटते आणि व्याज किती वाचते ते पाहा.
गृहकर्ज लवकर फेडण्याचा कॅल्क्युलेटर बद्दल
अतिरिक्त मासिक पेमेंट किंवा एकरकमी रक्कम भरल्याने तुमचे गृहकर्ज किती लवकर फिटते आणि व्याज किती वाचते ते पाहा.
SmartCalcy च्या “गृहकर्ज आणि रिअल इस्टेट” विभागाचा भाग. हे खात्याशिवाय तुमच्या ब्राउझरमध्ये चालते, तुमचे स्वतःचे चलन आणि युनिट वापरते (पेजच्या वरच्या भागात बदला), आणि फक्त माहितीसाठी अंदाज देते, म्हणून निकालावर अवलंबून राहण्यापूर्वी अधिकृत मार्गदर्शन तपासा.
गृहकर्ज लवकर फेडण्याचा कॅल्क्युलेटर कसे वापरावे
हे काय काढते आणि कधी वापरावे
तुम्ही दरमहा जास्तीची परतफेड केल्यास किंवा एकदाच एकरकमी रक्कम भरल्यास किती लवकर गृहकर्जमुक्त होऊ शकता आणि किती व्याज वाचेल, ते हे कॅल्क्युलेटर दाखवते.
कसे वापरावे, टप्प्याटप्प्याने
- तुमची सध्याची शिल्लक, व्याज दर आणि उरलेली वर्षे भरा.
- दरमहा तुम्ही भरू शकणारी अतिरिक्त रक्कम आणि आत्ता भरू शकणारी कोणतीही एकरकमी रक्कम जोडा.
- नवीन परतफेड कालावधी आणि व्याजाची मूळ योजनेशी तुलना करा.
प्रत्येक इनपुटचा अर्थ
- Mortgage शिल्लक now – What you still owe, not the original loan.
- व्याज दर – Your current वार्षिक दर.
- वर्षे left – The remaining मुदत on the mortgage.
- दरमहा जास्तीचे – Money added ते प्रत्येकी regular payment.
- Lump बेरीज – A one-off payment applied immediately ते the शिल्लक.
निकाल कसे वाचावेत
- Mortgage-free in – How long the loan lasts with your overpayments.
- व्याज वाचले – Interest without extra payments minus interest with them.
- Payment you make now – The required payment plus your extra amount.
सूत्र
The required payment is P × r ÷ (1 − (1 + r)^−n). Each month interest = balance × r, and the whole payment plus extra, minus that interest, reduces the balance. The loop runs until the balance reaches zero.
सोडवलेले उदाहरण
A 200,000 balance at 5.5% with 25 years left has a required payment of 1,228.17. Paying 200 more each month clears it in 18 years 9 months, 6 years 3 months sooner, and cuts interest from 168,452 to 120,683, a saving of about 47,770.
गृहीतके आणि मर्यादा
- the term. चे the rest ला A fixed दर
- Overpayments are accepted without charge. Many lenders cap penalty-free overpayments, often at 10% of the balance a year.
- The lump बेरीज म्हणजे पगारी immediately.
नेहमीच्या चुका
- Overpaying while carrying higher-rate debt such as credit cards. Clear the dearest debt first.
- overpayments. ला Using up emergency savings
- Forgetting that a fixed deal may carry an early repayment charge.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
जास्तीची परतफेड करणे नेहमीच गुंतवणुकीपेक्षा चांगले असते का?
जास्तीच्या परतफेडीतून तुमच्या गृहकर्जाच्या दराइतका खात्रीशीर परतावा मिळतो. गुंतवणुकीतून जास्त मिळू शकते पण त्याची खात्री नसते, त्यामुळे उत्तर दर आणि तुमच्या जोखीम सहनशक्तीवर अवलंबून असते.
एकरकमी रक्कम की मासिक जास्तीची परतफेड, कशाने जास्त बचत होते?
लवकर भरलेल्या पैशांमुळे जास्त व्याज वाचते, म्हणून आत्ता भरलेली एकरकमी रक्कम सामान्यतः वर्षानुवर्षे विभागलेल्या तेवढ्याच एकूण रकमेपेक्षा जास्त बचत करते.
संबंधित साधने
तपशील
- Payment you make now
- दरमहा £1,428.17£1,228.17 required
- व्याज without जास्तीचे payments
- £168,452.50
- व्याज with जास्तीचे payments
- £120,682.73
- व्याज वाचले
- £47,769.76
- मूळ payoff वेळ
- 25 वर्षे
वर्षनिहाय
| वर्ष | मुद्दल | व्याज | शिल्लक |
|---|---|---|---|
| 1 | £6,295 | £10,843 | £193,705 |
| 2 | £6,650 | £10,488 | £187,054 |
| 3 | £7,025 | £10,113 | £180,029 |
| 4 | £7,422 | £9,716 | £172,607 |
| 5 | £7,840 | £9,298 | £164,767 |
| 6 | £8,283 | £8,855 | £156,484 |
| 7 | £8,750 | £8,388 | £147,734 |
| 8 | £9,243 | £7,895 | £138,491 |
| 9 | £9,765 | £7,373 | £128,726 |
| 10 | £10,316 | £6,822 | £118,411 |
| 11 | £10,898 | £6,241 | £107,513 |
| 12 | £11,512 | £5,626 | £96,001 |
| 13 | £12,162 | £4,977 | £83,839 |
| 14 | £12,848 | £4,291 | £70,992 |
| 15 | £13,572 | £3,566 | £57,419 |
| 16 | £14,338 | £2,800 | £43,081 |
| 17 | £15,147 | £1,991 | £27,935 |
| 18 | £16,001 | £1,137 | £11,934 |
| 19 | £11,934 | £263 | £0 |