House affordability calculator

House affordability calculator کا استعمال کیسے کریں

یہ کیا حساب کرتا ہے اور کب استعمال کریں

This estimates the ہوم قیمت you could afford، working backwards سے your income, existing debts, ڈپازٹ اور income lenders typically allow کے the share کے لیے housing.

استعمال کا طریقہ، قدم بہ قدم

1. Enter household income before ٹیکس اور your regular ماہانہ debt payments.
2. Add your ڈپازٹ، expected سود شرح اور loan مدت.
3. Set property ٹیکس، insurance اور any ماہانہ service charge.
4. Leave the limits پر 28% اور 36%, یا change them سے match your lender.

ہر ان پٹ کا مطلب

• Household income – Gross income فی سال.
• ماہانہ debts – Payments on cards، loans اور cars, but not rent.
• ڈپازٹ – Cash you will put down.
• Property ٹیکس اور insurance – the قیمت. کے سالانہ costs as a فیصد
• Housing limit – gross income کے The maximum share کے لیے housing. 28% ہے the traditional guide.
• All debts limit – income کے The maximum share کے لیے housing plus all other debts. 36% ہے traditional.

نتائج کیسے پڑھیں

• قیمت you could afford – the two limits. کے ہوم قیمت پر which the ماہانہ لاگت reaches the lower
• ماہانہ housing لاگت – The budget available, اور which limit set it.
• Mortgage، ٹیکس اور insurance – How that budget ہے divided.

فارمولا

قیمت. میں (income ÷ 12 × housing limit) کے Housing budget = the lower اور (income ÷ 12 × all-debts limit − monthly debts). Price = (budget − charges + deposit × f) ÷ (f + t)، where f ہے the mortgage payment per unit borrowed اور t ہے monthly tax اور insurance کا حصہ

ایک حل شدہ مثال

80,000 کے Income، 300 کے debts ماہانہ اور a 40,000 deposit at 6.5% over 25 years. The 28% limit gives 1,866.67 a month, below the all-debts limit, so the estimate ہے about 296,343 with a 256,343 mortgage.

مفروضے اور حدود

• Lenders also consider credit تاریخ، savings, job stability اور stress-test your payments پر higher rates.
• The 28/36 rule ہے a guide, اور your country may use income multiples instead. میں lenders
• ٹیکس اور price. کے insurance are simple percentages

عام غلطیاں

• Treating the نتیجہ as a lending offer.
• Leaving out upkeep، utilities اور moving costs.
• Forgetting that a variable شرح could raise the payment.

اکثر پوچھے جانے والے سوالات

متعلقہ ٹولز