محاسبه صندوق سرمایهگذاری و کارمزدها
ببینید کارمزدهای صندوق و هزینه‌های فروش چگونه رشد را در مقایسه با یک صندوق شاخصی کم‌هزینه کاهش می‌دهند.
درباره محاسبه صندوق سرمایهگذاری و کارمزدها
ببینید کارمزدهای صندوق و هزینه‌های فروش چگونه رشد را در مقایسه با یک صندوق شاخصی کم‌هزینه کاهش می‌دهند.
بخشی از بخش «سرمایهگذاری و پس‌انداز» در SmartCalcy. در مرورگر شما و بدون حساب کاربری اجرا میشود، از ارز و واحدهای خودتان استفاده می‌کند (آن‌ها را در بالای صفحه تغییر دهید) و برآوردهایی فقط برای اطلاع ارائه می‌دهد، پس پیش از تکیه بر نتیجه، راهنمای رسمی را بررسی کنید.
نحوه استفاده از محاسبه صندوق سرمایهگذاری و کارمزدها
چه چیزی را حساب می‌کند و چه زمانی از آن استفاده کنیم
نشان می‌دهد هزینه جاری و کارمزد فروش یک صندوق در طول دوره سرمایهگذاری شما، در مقایسه با یک صندوق کم‌هزینه، چقدر رشد شما را کاهش می‌دهد.
نحوه استفاده، گام‌به‌گام
- مبلغ سرمایه‌گذاری‌شده، افزوده‌های ماهانه و بازده پیش از کسر هزینه‌ها را وارد کنید.
- هزینه سالانه صندوق خود و هر کارمزد فروش اولیه را وارد کنید.
- هزینه سالانه یک گزینه کم‌هزینه و سال‌ها را وارد کنید.
معنای هر ورودی
- سالانه charge – Expense نسبت یا ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken from هر عدد پیش‌پرداخت قبل it میشود سرمایه‌گذاری‌شده.
نحوه خواندن نتایج
- Your fund بعد charges – The projected مانده.
- هزینه your fund – Growth lost compared with a fund with no charges.
- اضافه from the low-cost fund – The سود from switching تا lower charges.
فرمول
Net return = gross return − charge. Balance = (PV × k) × (1 + m)^n + (deposit × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 and k = 1 − front load.
یک مثال حل‌شده
20,000 plus 300 a month for 25 years at 7% before charges grows to 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 more.
فرض‌ها و محدودیت‌ها
- The same gross return به قیمت هر fund.
- فعال funds may یا may not outperform بعد charges.
اشتباهات رایج
- Ignoring platform fees و trading هزینه‌ها.
- Thinking a 1% charge میشود small. It compounds.
پرسش‌های متداول
نسبت هزینه (expense ratio) چیست؟
درصد سالانهای از سرمایهگذاری شما که برای اداره صندوق برداشته میشود. بهطور خودکار از بازده کسر میشود.
ابزارهای مرتبط
جزئیات
- مجموع you put اینچ
- £110,000.00
- With no charges at همه
- £343,461.22
- هزینه your fund
- £64,491.5518.8% از the possible جمع
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- اضافه growth from the low-cost fund
- £55,603.30