Yatırım fonu ve masraf hesaplama
Fon yönetim ücretleri ve satış komisyonlarının, düşük maliyetli bir endeks fonuna göre büyümeyi ne kadar azalttığını görün.
Yatırım fonu ve masraf hesaplama hakkında
Fon yönetim ücretleri ve satış komisyonlarının, düşük maliyetli bir endeks fonuna göre büyümeyi ne kadar azalttığını görün.
SmartCalcy'nin “Yatırım ve birikim” bölümünün bir parçasıdır. Hesap gerektirmeden tarayıcınızda çalışır, kendi para biriminizi ve birimlerinizi kullanır (sayfanın üstünden değiştirebilirsiniz) ve yalnızca bilgi amaçlı tahminler verir; bir sonuca güvenmeden önce resmî kaynakları kontrol edin.
Yatırım fonu ve masraf hesaplama nasıl kullanılır
Ne hesaplar ve ne zaman kullanılır
Bir fonun sürekli yönetim ücretinin ve satış komisyonunun, yatırım süreniz boyunca düşük maliyetli bir fona kıyasla büyümenizi ne kadar azalttığını gösterir.
Adım adım nasıl kullanılır
- Yatırılan tutarı, aylık eklemeleri ve masraflar öncesi getiriyi girin.
- Fonunuzun yıllık ücretini ve varsa giriş komisyonunu girin.
- Düşük maliyetli bir alternatifin yıllık ücretini ve yılları girin.
Her girdinin anlamı
- Yıllık charge – Expense Oran veya ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken from Tanesi Peşinat Önce it: Yatırılan.
Sonuçlar nasıl okunur
- Your fund Sonra charges – The projected Bakiye.
- Maliyet your fund – Growth lost compared with a fund with no charges.
- Ekstra from the low-cost fund – The Kazanç from switching ile lower charges. arası
Formül
Net return = gross return − charge. Balance = (PV × k) × (1 + m)^n + (deposit × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 and k = 1 − front load.
Çözümlü bir örnek
20,000 plus 300 a month for 25 years at 7% before charges grows to 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 more.
Varsayımlar ve sınırlar
- her fund. karşılığında The same gross return
- Aktif funds may veya may not outperform Sonra charges.
Yaygın hatalar
- Ignoring platform fees ve trading Maliyetler.
- Thinking a 1% charge: small. It compounds.
Sıkça sorulan sorular
Gider oranı nedir?
Fonu yönetmek için yatırımınızdan alınan yıllık yüzdedir. Getirilerden otomatik olarak düşülür.
İlgili araçlar
Ayrıntılar
- Toplam you put in
- £110,000.00
- With no charges at tümü
- £343,461.22
- Maliyet your fund
- £64,491.55the possible Toplam tutarının %18.8'ı
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Ekstra growth from the low-cost fund
- £55,603.30