Mutual fund y fees calculator
See how fund charges y sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
Acerca de Mutual fund y fees calculator
See how fund charges y sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
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Cómo usar la Mutual fund y fees calculator
Qué calcula y cuándo usarla
Shows how a fund’s ongoing charge y sales Carga reduce your growth compared with a low-cost fund, superado your investment Periodo.
Cómo usarla, paso a paso
- Enter the Cantidad Invertido, Mensual additions y the return antes charges.
- Enter your fund’s Anual charge y cualquiera front-end sales charge.
- Enter a low-cost alternative’s Anual charge y the años.
Qué significa cada dato
- Anual charge – Expense Razón o ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken desde Cada uno Entrada antes it es Invertido.
Cómo leer los resultados
- Your fund después charges – The projected Saldo.
- Coste de your fund – Growth lost compared with a fund with no charges.
- Extra desde the low-cost fund – The Ganancia desde switching a lower charges.
La fórmula
Net return = gross return − charge. Saldo = (PV × k) × (1 + m)^n + (Entrada × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 y k = 1 − front Carga.
Un ejemplo práctico
20,000 plus 300 al mes por 25 years at 7% before charges grows a 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which es 55,603 más.
Supuestos y límites
- The same gross return por every fund.
- Active funds may o may not outperform después charges.
Errores comunes
- Ignoring platform fees y trading costs.
- Thinking a 1% charge es small. It compounds.
Preguntas frecuentes
What es an expense Razón?
The yearly percentage de your investment taken a run the fund. It es taken desde returns automatically.
Herramientas relacionadas
Detalles
- Total you put pulg.
- £110,000.00
- With no charges A all
- £343,461.22
- Coste de your fund
- £64,491.5518.8 % de the possible total
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Extra growth desde the low-cost fund
- £55,603.30