Mutual fund et fees calculator
See how fund charges et sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
À propos de Mutual fund et fees calculator
See how fund charges et sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
Fait partie de la section « Placements et épargne » de SmartCalcy. Fonctionne dans votre navigateur sans compte, utilise votre propre devise et vos unités (modifiables en haut de la page) et fournit des estimations à titre indicatif ; vérifiez les consignes officielles avant de vous fier à un résultat.
Comment utiliser le Mutual fund et fees calculator
Ce qu’il calcule et quand l’utiliser
Shows how a fund’s ongoing charge et sales Charge reduce your growth compared with a low-cost fund, dépassé your investment Période.
Mode d’emploi, étape par étape
- Enter the Quantité Investi, Mensuelle additions et the return avant charges.
- Enter your fund’s Annuelle charge et n’importe front-end sales charge.
- Enter a low-cost alternative’s Annuelle charge et the ans.
Que signifie chaque champ
- Annuelle charge – Expense ratio ou ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken de Unité Apport avant it tombe un Investi.
Comment lire les résultats
- Your fund après charges – The projected Solde.
- Coût de your fund – Growth lost compared with a fund with Non charges.
- Extra de the low-cost fund – The gain de switching à lower charges.
La formule
Net return = gross return − charge. Solde = (PV × k) × (1 + m)^n + (Apport × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 et k = 1 − front Charge.
Un exemple concret
20,000 plus 300 par mois pour 25 years at 7% before charges grows à 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which tombe un 55,603 de plus.
Hypothèses et limites
- The same gross return pour every fund.
- Active funds may ou may not outperform après charges.
Erreurs courantes
- Ignoring platform fees et trading costs.
- Thinking a 1% charge tombe un small. It compounds.
Questions fréquentes
What tombe un an expense ratio?
The yearly percentage de your investment taken à run the fund. It tombe un taken de returns automatically.
Outils associés
Détails
- Total you put po
- £110,000.00
- With Non charges À all
- £343,461.22
- Coût de your fund
- £64,491.5518.8 % de the possible total
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Extra growth de the low-cost fund
- £55,603.30