Mutual fundとfees calculator
See how fund chargesとsales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
Mutual fundとfees calculatorについて
See how fund chargesとsales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
SmartCalcyの「投資と貯蓄」セクションの一部です。アカウント不要でブラウザ上で動作し、お使いの通貨と単位（ページ上部で変更可）を使います。結果は参考用の目安なので、頼る前に公的な情報をご確認ください。
Mutual fundとfees calculatorの使い方
何を計算するか、いつ使うか
Shows how a fund’s ongoing chargeとsales 重量 reduce your growth compared with a low-cost fund, over your investment 周期.
使い方の手順
- Enter the 量 投資額、毎月 additions、the return before charges.
- Enter your fund’s 毎年 chargeとany front-end sales charge.
- Enter a low-cost alternative’s 毎年 chargeとthe年.
各入力項目の意味
- 毎年 charge – Expense 比またはongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken 開始 1個あたり 頭金 before itは投資額.です
結果の読み方
- Your fund after charges – The projected 残高.
- your fund 原価 – Growth lost compared with a fund with いいえ charges.
- Extra 開始 the low-cost fund – The 利益 開始 switching〜lower charges.
計算式
Net return = gross return − charge. 残高 = (PV × k) × (1 + m)^n + (頭金 × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m、where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1、k = 1 − front 重量.
計算例
月20,000 plus 300個で25 years at 7% before charges grows〜343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, whichはあと55,603.です
前提と限界
- The same gross return個でevery fund.
- Active funds mayまたはmay not outperform after charges.
よくある間違い
- Ignoring platform feesとtrading costs.
- Thinking a 1% chargeはsmall. It compounds.です
よくある質問
Whatはan expense 比?です
your investment taken〜run the fund. It The yearly percentageはtaken 開始 returns automatically.です
関連ツール
詳細
- 合計you putインチ
- £110,000.00
- With いいえ charges 適用 all
- £343,461.22
- your fund 原価
- £64,491.55the possible 合計の18.8%
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Extra growth 開始 the low-cost fund
- £55,603.30