Kalkulator funduszy inwestycyjnych i opłat
Zobacz, jak opłaty za zarządzanie i prowizje dystrybucyjne obniżają wzrost w porównaniu z tanim funduszem indeksowym.
O narzędziu: Kalkulator funduszy inwestycyjnych i opłat
Zobacz, jak opłaty za zarządzanie i prowizje dystrybucyjne obniżają wzrost w porównaniu z tanim funduszem indeksowym.
Część działu „Inwestycje i oszczędności” w SmartCalcy. Działa w przeglądarce bez konta, używa Twojej waluty i jednostek (zmienisz je u góry strony) i podaje szacunki wyłącznie informacyjnie, więc zanim zaufasz wynikowi, sprawdź oficjalne wytyczne.
Jak korzystać z narzędzia: Kalkulator funduszy inwestycyjnych i opłat
Co oblicza i kiedy z niego korzystać
Pokazuje, jak bieżące opłaty funduszu i opłata manipulacyjna zmniejszają Twój wzrost w porównaniu z tanim funduszem w okresie inwestycji.
Jak korzystać krok po kroku
- Wpisz zainwestowaną kwotę, miesięczne dopłaty i zwrot przed opłatami.
- Wpisz roczną opłatę swojego funduszu i ewentualną opłatę wstępną.
- Wpisz roczną opłatę taniej alternatywy i liczbę lat.
Co oznacza każde pole
- Roczna charge – Expense Proporcja lub ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken from Za sztukę Wkład własny Przed it to Zainwestowano.
Jak czytać wyniki
- Your fund Po charges – The projected Saldo.
- Koszt – your fund – Growth lost compared with a fund with no charges.
- Zapas from the low-cost fund – od The Zysk from switching do lower charges.
Wzór
Net return = gross return − charge. Balance = (PV × k) × (1 + m)^n + (deposit × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 and k = 1 − front load.
Przykład krok po kroku
20,000 plus 300 a month for 25 years at 7% before charges grows to 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 more.
Założenia i ograniczenia
- The same gross return za co fund.
- Aktywne funds may lub may not outperform Po charges.
Częste błędy
- Ignoring platform fees i trading Koszty.
- Thinking a 1% charge to small. It compounds.
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest wskaźnik kosztów (expense ratio)?
To roczny procent inwestycji pobierany na prowadzenie funduszu. Jest automatycznie potrącany ze zwrotów.
Powiązane narzędzia
Szczegóły
- Razem you put in
- £110,000.00
- With no charges at wszystkie
- £343,461.22
- Koszt – your fund
- £64,491.5518.8% z the possible Razem
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Zapas growth from the low-cost fund
- £55,603.30