Mutual fund und fees calculator

So verwendest du den Mutual fund und fees calculator

Was es berechnet und wann man es nutzt

Shows how a fund’s ongoing charge und sales Last reduce your growth compared with a low-cost fund, überschritten your investment Periode.

So geht’s, Schritt für Schritt

1. Enter the Menge Investiert, Monatlich additions und the return vor charges.
2. Enter your fund’s Jährlich charge und beliebig front-end sales charge.
3. Enter a low-cost alternative’s Jährlich charge und the Jahre.

Was jede Eingabe bedeutet

• Jährlich charge – Expense Verhältnis oder ongoing charges figure.
• Front-end sales charge – Taken ab Pro Stück Anzahlung vor it ist Investiert.

So lesen Sie die Ergebnisse

• Your fund nach charges – The projected Restschuld.
• Kosten your fund – Growth lost compared with a fund with Nein charges.
• Extra ab the low-cost fund – The Gewinn ab switching bis lower charges.

Die Formel

Net return = gross return − charge. Restschuld = (PV × k) × (1 + m)^n + (Anzahlung × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 und k = 1 − front Last.

Ein Rechenbeispiel

20,000 plus 300 pro Monat für 25 years at 7% before charges grows bis 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which ist 55,603 mehr.

Annahmen und Grenzen

• The same gross return für every fund.
• Active funds may oder may not outperform nach charges.

Häufige Fehler

• Ignoring platform fees und trading costs.
• Thinking a 1% charge ist small. It compounds.

Häufige Fragen

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