คำนวณกองทุนรวมและค่าธรรมเนียม
ดูว่าค่าธรรมเนียมกองทุนและค่าธรรมเนียมการขายลดการเติบโตเท่าไรเมื่อเทียบกับกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ
เกี่ยวกับคำนวณกองทุนรวมและค่าธรรมเนียม
ดูว่าค่าธรรมเนียมกองทุนและค่าธรรมเนียมการขายลดการเติบโตเท่าไรเมื่อเทียบกับกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ
เป็นส่วนหนึ่งของหมวด “การลงทุนและเงินออม” ของ SmartCalcy ทำงานในเบราว์เซอร์โดยไม่ต้องมีบัญชี ใช้สกุลเงินและหน่วยของคุณ (เปลี่ยนได้ที่ด้านบนของหน้า) และให้ค่าประมาณเพื่อเป็นข้อมูลเท่านั้น จึงควรตรวจสอบแนวทางอย่างเป็นทางการก่อนนำผลลัพธ์ไปใช้
วิธีใช้คำนวณกองทุนรวมและค่าธรรมเนียม
คำนวณอะไรและใช้เมื่อไร
แสดงว่าค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีและค่าธรรมเนียมการขายของกองทุนลดการเติบโตของคุณมากแค่ไหน เมื่อเทียบกับกองทุนต้นทุนต่ำตลอดระยะเวลาลงทุน
วิธีใช้ทีละขั้นตอน
- กรอกเงินลงทุน เงินลงเพิ่มรายเดือน และผลตอบแทนก่อนหักค่าธรรมเนียม
- กรอกค่าธรรมเนียมรายปีของกองทุนและค่าธรรมเนียมการขายแรกเข้า (ถ้ามี)
- กรอกค่าธรรมเนียมรายปีของทางเลือกต้นทุนต่ำและจำนวนปี
ความหมายของแต่ละช่อง
- รายปี charge – Expense อัตราส่วน หรือ ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken from ต่อชิ้น เงินดาวน์ ก่อน it คือ ลงทุน.
วิธีอ่านผลลัพธ์
- Your fund หลัง charges – The projected ยอดคงเหลือ.
- your fund ต้นทุน – Growth lost compared with a fund with no charges.
- เผื่อเพิ่ม from the low-cost fund – The กำไร from switching ถึง lower charges.
สูตร
Net return = gross return − charge. Balance = (PV × k) × (1 + m)^n + (deposit × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 and k = 1 − front load.
ตัวอย่างการคำนวณ
20,000 plus 300 a month for 25 years at 7% before charges grows to 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 more.
สมมติฐานและข้อจำกัด
- The same gross return ชิ้นในราคา ทุก ๆ fund.
- ยังไม่เสร็จ funds may หรือ may not outperform หลัง charges.
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย
- Ignoring platform fees และ trading ต้นทุน.
- Thinking a 1% charge คือ small. It compounds.
คำถามที่พบบ่อย
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย (expense ratio) คืออะไร?
เปอร์เซ็นต์ต่อปีของเงินลงทุนที่ถูกหักไปเป็นค่าบริหารกองทุน ซึ่งหักจากผลตอบแทนโดยอัตโนมัติ
เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง
รายละเอียด
- รวม you put in
- £110,000.00
- With no charges at ทั้งหมด
- £343,461.22
- your fund ต้นทุน
- £64,491.5518.8% ของ the possible รวม
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- เผื่อเพิ่ม growth from the low-cost fund
- £55,603.30