Mutual fund и fees calculator

Как пользоваться: Mutual fund и fees calculator

Что считает и когда использовать

Shows how a fund’s ongoing charge и sales Вес reduce your growth compared with a low-cost fund, over your investment Период.

Как пользоваться, шаг за шагом

1. Enter the Количество Вложено, Ежемесячно additions и the return before charges.
2. Enter your fund’s Ежегодно charge и any front-end sales charge.
3. Enter a low-cost alternative’s Ежегодно charge и the лет.

Что означает каждое поле

• Ежегодно charge – Expense Отношение или ongoing charges figure.
• Front-end sales charge – Taken С За шт. Первоначальный взнос before it — Вложено.

Как читать результаты

• Your fund after charges – The projected Остаток.
• Себестоимость your fund – Growth lost compared with a fund with Нет charges.
• Extra С the low-cost fund – от The Прибыль С switching до lower charges.

Формула

Net return = gross return − charge. Остаток = (PV × k) × (1 + m)^n + (Первоначальный взнос × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 и k = 1 − front Вес.

Пример расчёта

20,000 plus 300 в месяц за от 25 years at 7% before charges grows до 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which — ещё 55,603.

Допущения и ограничения

• The same gross return за every fund.
• Active funds may или may not outperform after charges.

Частые ошибки

• Ignoring platform fees и trading costs.
• Thinking a 1% charge — small. It compounds.

Частые вопросы

Похожие инструменты