Kalkulator dana unit amanah dan yuran
Lihat bagaimana caj dana dan caj jualan mengurangkan pertumbuhan berbanding dana indeks kos rendah.
Tentang Kalkulator dana unit amanah dan yuran
Lihat bagaimana caj dana dan caj jualan mengurangkan pertumbuhan berbanding dana indeks kos rendah.
Sebahagian daripada bahagian “Pelaburan & simpanan” SmartCalcy. Ia berjalan dalam pelayar anda tanpa akaun, menggunakan mata wang dan unit anda sendiri (tukarkannya di bahagian atas halaman), dan memberikan anggaran untuk makluman sahaja, jadi semak panduan rasmi sebelum anda bergantung pada sesuatu hasil.
Cara menggunakan Kalkulator dana unit amanah dan yuran
Apa yang dikira dan bila menggunakannya
Menunjukkan bagaimana caj berterusan dan caj jualan sesebuah dana mengurangkan pertumbuhan anda berbanding dana kos rendah, sepanjang tempoh pelaburan anda.
Cara menggunakannya, langkah demi langkah
- Masukkan jumlah yang dilaburkan, tambahan bulanan dan pulangan sebelum caj.
- Masukkan caj tahunan dana anda dan sebarang caj jualan pendahuluan.
- Masukkan caj tahunan alternatif kos rendah dan tahun.
Maksud setiap input
- Tahunan charge – Expense nisbah atau ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken from Setiap satu deposit Sebelum it ialah Dilaburkan.
Cara membaca hasil
- Your fund Selepas charges – The projected Baki.
- Kos your fund – Growth lost compared with a fund with no charges.
- Tambahan from the low-cost fund – The Keuntungan from switching hingga lower charges.
Formula
Net return = gross return − charge. Balance = (PV × k) × (1 + m)^n + (deposit × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 and k = 1 − front load.
Contoh pengiraan
20,000 plus 300 a month for 25 years at 7% before charges grows to 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 more.
Andaian dan had
- The sama gross return untuk setiap fund.
- Aktif funds may atau may not outperform Selepas charges.
Kesilapan biasa
- Ignoring platform fees dan trading Kos.
- Thinking a 1% charge ialah small. It compounds.
Soalan lazim
Apakah nisbah perbelanjaan?
Peratusan tahunan pelaburan anda yang diambil untuk mengendalikan dana. Ia ditolak daripada pulangan secara automatik.
Alat berkaitan
Butiran
- Jumlah you put inci
- £110,000.00
- With no charges at semua
- £343,461.22
- Kos your fund
- £64,491.5518.8% daripada the possible Jumlah
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Tambahan growth from the low-cost fund
- £55,603.30