Mutual fund e fees calculator
See how fund charges e sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
Informazioni su Mutual fund e fees calculator
See how fund charges e sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
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Come usare il Mutual fund e fees calculator
Cosa calcola e quando usarlo
Shows how a fund’s ongoing charge e sales Carico reduce your growth compared with a low-cost fund, superato your investment Periodo.
Come si usa, passo dopo passo
- Enter the Quantità Investito, Mensile additions e the return prima charges.
- Enter your fund’s Annuale charge e qualsiasi front-end sales charge.
- Enter a low-cost alternative’s Annuale charge e the anni.
Cosa significa ogni dato
- Annuale charge – Expense Rapporto o ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken dalle Ciascuno Anticipo prima it è Investito.
Come leggere i risultati
- Your fund dopo charges – The projected Saldo.
- Costo di your fund – Growth lost compared with a fund with no charges.
- Extra dalle the low-cost fund – The Guadagno dalle switching a lower charges.
La formula
Net return = gross return − charge. Saldo = (PV × k) × (1 + m)^n + (Anticipo × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 e k = 1 − front Carico.
Un esempio pratico
20,000 plus 300 al mese per 25 years at 7% before charges grows a 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which è 55,603 in più.
Ipotesi e limiti
- The same gross return per every fund.
- Active funds may o may not outperform dopo charges.
Errori comuni
- Ignoring platform fees e trading costs.
- Thinking a 1% charge è small. It compounds.
Domande frequenti
What è an expense Rapporto?
The yearly percentage di your investment taken a run the fund. It è taken dalle returns automatically.
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Dettagli
- Totale you put pollici
- £110,000.00
- With no charges A all
- £343,461.22
- Costo di your fund
- £64,491.5518.8% di the possible Totale
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Extra growth dalle the low-cost fund
- £55,603.30