Mutual fund وfees calculator

كيفية استخدام Mutual fund وfees calculator

ما الذي يحسبه ومتى تستخدمه

Shows how a fund’s ongoing charge وsales الحمل reduce your growth compared with a low-cost fund, over your investment الدور.

طريقة الاستخدام خطوة بخطوة

1. Enter the الكمية المستثمَر وشهريًا additions وthe return before charges.
2. Enter your fund’s سنويًا charge وany front-end sales charge.
3. Enter a low-cost alternative’s سنويًا charge وthe سنة.

معنى كل مُدخل

• سنويًا charge – Expense النسبة أو ongoing charges figure.
• Front-end sales charge – Taken من للقطعة الدفعة المقدمة before it هو المستثمَر.

كيف تقرأ النتائج

• Your fund after charges – The projected الرصيد.
• التكلفة من your fund – Growth lost compared with a fund with لا charges.
• Extra من the low-cost fund – من The الربح من switching إلى lower charges.

الصيغة

Net return = gross return − charge. الرصيد = (PV × k) × (1 + m)^n + (الدفعة المقدمة × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m وwhere m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 وk = 1 − front الحمل.

مثال محلول

20,000 plus 300 شهريًا مقابل من 25 years at 7% before charges grows إلى 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which هو 55,603 إضافية.

الافتراضات والحدود

• The same gross return مقابل every fund.
• Active funds may أو may not outperform after charges.

أخطاء شائعة

• Ignoring platform fees وtrading costs.
• Thinking a 1% charge هو small. It compounds.

الأسئلة الشائعة

أدوات ذات صلة