Mutual fund dan fees calculator

Cara menggunakan Mutual fund dan fees calculator

Apa yang dihitung dan kapan digunakan

Shows how a fund’s ongoing charge dan sales Beban reduce your growth compared with a low-cost fund, over your investment Periode.

Cara menggunakan, langkah demi langkah

1. Enter the Jumlah Diinvestasikan, Bulanan additions, dan the return before charges.
2. Enter your fund’s Tahunan charge dan any front-end sales charge.
3. Enter a low-cost alternative’s Tahunan charge dan the tahun.

Arti setiap input

• Tahunan charge – Expense Rasio atau ongoing charges figure.
• Front-end sales charge – Taken Dari Per buah Uang muka before it adalah Diinvestasikan.

Cara membaca hasil

• Your fund after charges – The projected Saldo.
• Biaya your fund – Growth lost compared with a fund with Tidak charges.
• Extra Dari the low-cost fund – The Keuntungan Dari switching sampai lower charges.

Rumus

Net return = gross return − charge. Saldo = (PV × k) × (1 + m)^n + (Uang muka × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1, dan k = 1 − front Beban.

Contoh perhitungan

20,000 plus 300 per bulan seharga 25 years at 7% before charges grows sampai 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which adalah 55,603 lagi.

Asumsi dan batasan

• The same gross return seharga every fund.
• Active funds may atau may not outperform after charges.

Kesalahan umum

• Ignoring platform fees dan trading costs.
• Thinking a 1% charge adalah small. It compounds.

Pertanyaan yang sering diajukan

Alat terkait