Mutual fund en fees calculator

Zo gebruik je de Mutual fund en fees calculator

Wat het berekent en wanneer je het gebruikt

Shows how a fund’s ongoing charge en sales Gewicht reduce your growth compared with a low-cost fund, overschreden your investment Periode.

Zo gebruik je het, stap voor stap

1. Enter the Hoeveelheid Geïnvesteerd, Maandelijks additions en the return voor charges.
2. Enter your fund’s Jaarlijks charge en elke front-end sales charge.
3. Enter a low-cost alternative’s Jaarlijks charge en the jaar.

Wat elk invoerveld betekent

• Jaarlijks charge – Expense Verhouding of ongoing charges figure.
• Front-end sales charge – Taken van Per stuk Aanbetaling voor it is Geïnvesteerd.

Zo lees je de resultaten

• Your fund na charges – The projected Saldo.
• Kosten your fund – Growth lost compared with a fund with Nee charges.
• Extra van the low-cost fund – The Winst van switching tot lower charges.

De formule

Net return = gross return − charge. Saldo = (PV × k) × (1 + m)^n + (Aanbetaling × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 en k = 1 − front Gewicht.

Een rekenvoorbeeld

20,000 plus 300 per maand voor 25 years at 7% before charges grows tot 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 meer.

Aannames en beperkingen

• The same gross return voor every fund.
• Active funds may of may not outperform na charges.

Veelgemaakte fouten

• Ignoring platform fees en trading costs.
• Thinking a 1% charge is small. It compounds.

Veelgestelde vragen

Gerelateerde tools