Kikokotoo cha mfuko wa uwekezaji wa pamoja na ada
Ona jinsi ada za mfuko na ada za mauzo zinavyopunguza ukuaji ukilinganisha na mfuko wa fahirisi wa gharama nafuu.
Kuhusu Kikokotoo cha mfuko wa uwekezaji wa pamoja na ada
Ona jinsi ada za mfuko na ada za mauzo zinavyopunguza ukuaji ukilinganisha na mfuko wa fahirisi wa gharama nafuu.
Sehemu ya kitengo cha “Uwekezaji na akiba” cha SmartCalcy. Kinaendeshwa kwenye kivinjari chako bila akaunti, kinatumia sarafu na vipimo vyako (vibadilishe juu ya ukurasa), na kinatoa makadirio kwa taarifa tu, kwa hiyo angalia mwongozo rasmi kabla ya kutegemea matokeo.
Jinsi ya kutumia Kikokotoo cha mfuko wa uwekezaji wa pamoja na ada
Kinachohesabu na wakati wa kukitumia
Kinaonyesha jinsi ada ya kila mwaka ya mfuko na ada ya mauzo zinavyopunguza ukuaji wako ukilinganisha na mfuko wa gharama nafuu, katika kipindi chako cha uwekezaji.
Jinsi ya kukitumia, hatua kwa hatua
- Weka kiasi kilichowekezwa, nyongeza za kila mwezi na faida kabla ya ada.
- Weka ada ya kila mwaka ya mfuko wako na ada yoyote ya mauzo ya mwanzo.
- Weka ada ya kila mwaka ya mbadala wa gharama nafuu na miaka.
Maana ya kila ingizo
- Kila mwaka charge – Expense uwiano au ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken from Kila kimoja Malipo ya awali Kabla it ni Kilichowekezwa.
Jinsi ya kusoma matokeo
- Your fund Baada charges – The projected Salio.
- Gharama ya your fund – Growth lost compared with a fund with no charges.
- Ziada from the low-cost fund – The Faida from switching hadi lower charges.
Fomula
Net return = gross return − charge. Balance = (PV × k) × (1 + m)^n + (deposit × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 and k = 1 − front load.
Mfano uliofanyiwa kazi
20,000 plus 300 a month for 25 years at 7% before charges grows to 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 more.
Dhana na mipaka
- The sawa gross return kwa kila fund.
- Zinazoendelea funds may au may not outperform Baada charges.
Makosa ya kawaida
- Ignoring platform fees na trading Gharama.
- Thinking a 1% charge ni small. It compounds.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
Uwiano wa gharama (expense ratio) ni nini?
Asilimia ya kila mwaka ya uwekezaji wako inayochukuliwa kuendesha mfuko. Inakatwa kutoka kwa faida moja kwa moja.
Zana zinazohusiana
Maelezo
- Jumla you put in
- £110,000.00
- With no charges at zote
- £343,461.22
- Gharama ya your fund
- £64,491.5518.8% ya the possible Jumla
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Ziada growth from the low-cost fund
- £55,603.30