Mutual fund e fees calculator
See how fund charges e sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
Sobre Mutual fund e fees calculator
See how fund charges e sales loads reduce growth compared with a low-cost index fund.
Faz parte da secção «Investimentos e poupança» do SmartCalcy. Funciona no seu navegador sem conta, usa a sua própria moeda e unidades (altere-as no topo da página) e dá estimativas apenas a título informativo, por isso consulte as orientações oficiais antes de confiar num resultado.
Como usar a Mutual fund e fees calculator
O que calcula e quando usar
Shows how a fund’s ongoing charge e sales Carga reduce your growth compared with a low-cost fund, excedido your investment Período.
Como usar, passo a passo
- Enter the Quantidade Investido, Mensal additions e the return antes charges.
- Enter your fund’s Anual charge e qualquer front-end sales charge.
- Enter a low-cost alternative’s Anual charge e the anos.
O que significa cada campo
- Anual charge – Expense Razão ou ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken de Cada Entrada antes it é Investido.
Como ler os resultados
- Your fund depois charges – The projected Saldo.
- Custo de your fund – Growth lost compared with a fund with Não charges.
- Extra de the low-cost fund – The Ganho de switching a lower charges.
A fórmula
Net return = gross return − charge. Saldo = (PV × k) × (1 + m)^n + (Entrada × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 e k = 1 − front Carga.
Um exemplo prático
20,000 plus 300 por mês por 25 years at 7% before charges grows a 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which é mais 55,603.
Premissas e limites
- The same gross return por every fund.
- Active funds may ou may not outperform depois charges.
Erros comuns
- Ignoring platform fees e trading costs.
- Thinking a 1% charge é small. It compounds.
Perguntas frequentes
What é an expense Razão?
The yearly percentage de your investment taken a run the fund. It é taken de returns automatically.
Ferramentas relacionadas
Detalhes
- Total you put pol.
- £110,000.00
- With Não charges A all
- £343,461.22
- Custo de your fund
- £64,491.5518.8% de the possible total
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- Extra growth de the low-cost fund
- £55,603.30