ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್
ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಫಂಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಸೇಲ್ಸ್ ಲೋಡ್‌ಗಳು ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಎಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ನೋಡಿ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಬಗ್ಗೆ
ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಫಂಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಸೇಲ್ಸ್ ಲೋಡ್‌ಗಳು ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಎಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ನೋಡಿ.
SmartCalcy ಯ “ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಉಳಿತಾಯ” ವಿಭಾಗದ ಭಾಗ. ಇದು ಖಾತೆಯಿಲ್ಲದೆ ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸರ್‌ನಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ನಿಮ್ಮದೇ ಕರೆನ್ಸಿ ಮತ್ತು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ (ಪುಟದ ಮೇಲ್ಭಾಗದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಯಿಸಿ), ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ ಅಂದಾಜುಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸುವ ಮೊದಲು ಅಧಿಕೃತ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಳಸುವುದು
ಇದು ಏನನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಯಾವಾಗ ಬಳಸಬೇಕು
ನಿಧಿಯ ನಿರಂತರ ಶುಲ್ಕ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಶುಲ್ಕ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ನಿಧಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ನಿಮ್ಮ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಎಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಂತ ಹಂತವಾಗಿ ಬಳಸುವುದು ಹೇಗೆ
- ಹೂಡಿದ ಮೊತ್ತ, ಮಾಸಿಕ ಸೇರ್ಪಡೆಗಳು ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳ ಮುಂಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ.
- ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಮುಂಗಡ ಮಾರಾಟ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ.
- ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಪರ್ಯಾಯದ ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕ ಮತ್ತು ವರ್ಷಗಳನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ.
ಪ್ರತಿ ಇನ್‌ಪುಟ್‌ನ ಅರ್ಥ
- ವಾರ್ಷಿಕ charge – Expense ಅನುಪಾತ ಅಥವಾ ongoing charges figure.
- Front-end sales charge – Taken from ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಡೌನ್ ಪೇಮೆಂಟ್ ಮೊದಲು it ಎಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆ.
ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಓದುವುದು
- Your fund ನಂತರ charges – The projected ಬಾಕಿ.
- your fund ನ ವೆಚ್ಚ – Growth lost compared with a fund with no charges.
- ಹೆಚ್ಚುವರಿ from the low-cost fund – The ಗಳಿಕೆ from switching ರಿಂದ lower charges.
ಸೂತ್ರ
Net return = gross return − charge. Balance = (PV × k) × (1 + m)^n + (deposit × k) × ((1 + m)^n − 1) ÷ m, where m = (1 + net)^(1 ÷ 12) − 1 and k = 1 − front load.
ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆ
20,000 plus 300 a month for 25 years at 7% before charges grows to 343,461 with no charges. With a 1.2% charge you end with 278,970, losing 64,492. A 0.15% fund ends at 334,573, which is 55,603 more.
ಊಹೆಗಳು ಮತ್ತು ಮಿತಿಗಳು
- ಪ್ರತಿ fund. ಕ್ಕೆ The ಅದೇ gross return
- ಸಕ್ರಿಯ funds may ಅಥವಾ may not outperform ನಂತರ charges.
ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗಳು
- Ignoring platform fees ಮತ್ತು trading ವೆಚ್ಚಗಳು.
- Thinking a 1% charge ಎಂದರೆ small. It compounds.
ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ಎಕ್ಸ್‌ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ಎಂದರೇನು?
ನಿಧಿಯನ್ನು ನಡೆಸಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇಕಡಾ. ಇದನ್ನು ಲಾಭದಿಂದ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಕಳೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಸಂಬಂಧಿತ ಉಪಕರಣಗಳು
ವಿವರಗಳು
- ಒಟ್ಟು you put in
- £110,000.00
- With no charges at ಎಲ್ಲಾ
- £343,461.22
- your fund ನ ವೆಚ್ಚ
- £64,491.55the possible ಒಟ್ಟು ನ 18.8%
- Low-cost fund instead
- £334,572.96
- ಹೆಚ್ಚುವರಿ growth from the low-cost fund
- £55,603.30