பத்திரம் (பாண்ட்) கால்குலேட்டர்
ஈட்டத்திலிருந்து பத்திரத்தின் விலையை, அல்லது விலையிலிருந்து முதிர்வு ஈட்டத்தைக் கண்டறியுங்கள், கால அளவு (டியூரேஷன்) மற்றும் தற்போதைய ஈட்டத்துடன்.
பத்திரம் (பாண்ட்) கால்குலேட்டர் பற்றி
ஈட்டத்திலிருந்து பத்திரத்தின் விலையை, அல்லது விலையிலிருந்து முதிர்வு ஈட்டத்தைக் கண்டறியுங்கள், கால அளவு (டியூரேஷன்) மற்றும் தற்போதைய ஈட்டத்துடன்.
SmartCalcy-இன் “முதலீடு & சேமிப்பு” பிரிவின் ஒரு பகுதி. இது கணக்கு இல்லாமல் உங்கள் உலாவியில் இயங்குகிறது, உங்கள் சொந்த நாணயம் மற்றும் அலகுகளைப் பயன்படுத்துகிறது (பக்கத்தின் மேலே மாற்றலாம்), தகவலுக்காக மட்டுமே மதிப்பீடுகளைத் தருகிறது; எனவே ஒரு முடிவை நம்புவதற்கு முன் அதிகாரப்பூர்வ வழிகாட்டுதலைச் சரிபாருங்கள்.
பத்திரம் (பாண்ட்) கால்குலேட்டர்-ஐ எப்படிப் பயன்படுத்துவது
இது என்ன கணக்கிடுகிறது, எப்போது பயன்படுத்துவது
வருவாயிலிருந்து (yield) பத்திரத்தின் விலையைக் கணக்கிடுகிறது அல்லது விலையிலிருந்து முதிர்வு வருவாயைக் கண்டறிகிறது, மேலும் தற்போதைய வருவாயையும் வட்டி விகித இடரை அளவிடும் கால அளவையும் (duration) காட்டுகிறது.
படிப்படியாக எப்படிப் பயன்படுத்துவது
- வருவாயிலிருந்து விலை, அல்லது விலையிலிருந்து வருவாய் என்பதைத் தேர்ந்தெடுங்கள்.
- முக மதிப்பு, கூப்பன் விகிதம், ஆண்டுக்குக் கூப்பன்கள், முதிர்வு வரை ஆண்டுகள் ஆகியவற்றை உள்ளிடுங்கள்.
- வருவாயையோ நீங்கள் செலுத்தும் விலையையோ உள்ளிடுங்கள்.
ஒவ்வொரு உள்ளீடும் எதைக் குறிக்கிறது
- Face மதிப்பு – The அளவு repaid at maturity.
- Coupon விகிதம் – face மதிப்பு. The ஆண்டுதோறும் வட்டி as a சதவீதம்
- Yield முதல் maturity வரை – The return if held முதல் maturity. வரை
முடிவுகளை எப்படிப் படிப்பது
- Bond விலை – coupons Present value மற்றும் the face மதிப்பு.
- Current yield – Annual coupon ÷ விலை.
- கால அளவு – The weighted average time to receive the cash flows. Modified duration estimates the price change for a 1% change in yield.
சூத்திரம்
Price = Σ coupon ÷ (1 + y ÷ m)^t + face ÷ (1 + y ÷ m)^n. Macaulay duration = Σ t × PV(cash flow t) ÷ price ÷ m. Yield to maturity is solved numerically.
ஒரு செயல்முறை எடுத்துக்காட்டு
A 1,000 bond with a 4% coupon paid twice a year for 10 years, priced to yield 5%, is worth 922.05. Its current yield is 4.338% and its Macaulay duration is 8.26 years.
அனுமானங்களும் வரம்புகளும்
- The purchase is on a coupon date with no accrued interest.
- No default risk.
- Taxes மற்றும் dealing செலவுகள் are excluded.
பொதுவான தவறுகள்
- Assuming bond prices cannot fall. They fall when yields rise.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
வருவாய் உயரும்போது விலை ஏன் குறைகிறது?
பத்திரத்தின் கூப்பன்கள் நிலையானவை, எனவே அதிகம் தரும் புதிய பத்திரங்கள் பழையவற்றின் மதிப்பைக் குறைக்கின்றன.
தொடர்புடைய கருவிகள்
விவரங்கள்
- Annual coupon income
- £40.00
- Current yield
- 4.338%coupon ÷ விலை
- Macaulay கால அளவு
- 8.26 ஆண்டுகள்
- Modified கால அளவு
- 8.05yield-இல் a 1% change-க்கு about this % விலை நகர்வு
- மொத்தம் coupons received
- £400.00