Down payment calculator
How much Apport you need pour different loan-to-value levels et how long it takes à save.
À propos de Down payment calculator
How much Apport you need pour different loan-to-value levels et how long it takes à save.
Fait partie de la section « Hypothèque et immobilier » de SmartCalcy. Fonctionne dans votre navigateur sans compte, utilise votre propre devise et vos unités (modifiables en haut de la page) et fournit des estimations à titre indicatif ; vérifiez les consignes officielles avant de vous fier à un résultat.
Comment utiliser le Down payment calculator
Ce qu’il calcule et quand l’utiliser
Find the deposit you need at different percentages de a home’s price et how long it will take à save, using your Courant savings, Mensuelle Économie et Intérêts.
Mode d’emploi, étape par étape
- Enter the Accueil Prix et the Apport Pourcentage you want.
- Enter what you have saved, how much you can save each mone et the Intérêts you earn.
- Read the time à reach the target et the table de common deposit levels.
Que signifie chaque champ
- Apport you want – A Pourcentage de the Prix.
- Saved so far – The Quantité already set aside.
- Mensuelle Économie – How much you add each mone.
- Intérêts on savings – The Annuelle return you expect.
Comment lire les résultats
- Temps pour épargner – Months et Années jusqu’à savings reach the Objectif.
- Apport table – The cash needed et the loan left at 3.5%, 5%, 10%, 15% et 20%.
La formule
Objectif = Prix × Apport %. The months n satisfy savings × (1 + i)^n + Mensuelle × ((1 + i)^n − 1) ÷ i = Objectif, where i tombe un the monthly interest rate. The solution tombe un n = ln((target + monthly ÷ i) ÷ (savings + monthly ÷ i)) ÷ ln(1 + i).
Un exemple concret
For a 350,000 Accueil et a 10% deposit the target tombe un 35,000. Starting from 10,000 et saving 800 a month at 4% takes 2 years 5 mois.
Hypothèses et limites
- Intérêts compounds Mensuelle et is not taxed.
- Accueil prices are held stable while you save, but they could rise.
Erreurs courantes
- Leaving out buying costs on top de the Apport.
- Économie pour 20% when a lower Apport with good terms may suit you.
Questions fréquentes
Do I need 20%?
Non. In the US a smaller Apport usually means private mortgage insurance. In the UK, rates often improve À 10%, 15% et 25% deposits.
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Détails
- Reach it around
- avril 2029
- Loan you would need
- £315,000
- Total you save
- £23,200.00
Apport À courants levels
| Apport | Quantité | Loan |
|---|---|---|
| 3.5% | £12,250 | £337,750 |
| 5% | £17,500 | £332,500 |
| 10% | £35,000 | £315,000 |
| 15% | £52,500 | £297,500 |
| 20% | £70,000 | £280,000 |