Finance calculator (Heure Valeur de money)
Solve pour the future value, starting amount, regular deposit, interest rate ou time à any savings ou investment problem.
À propos de Finance calculator (time value de money)
Solve pour the future value, starting amount, regular deposit, interest rate ou time à any savings ou investment problem.
Fait partie de la section « Placements et épargne » de SmartCalcy. Fonctionne dans votre navigateur sans compte, utilise votre propre devise et vos unités (modifiables en haut de la page) et fournit des estimations à titre indicatif ; vérifiez les consignes officielles avant de vous fier à un résultat.
Comment utiliser le Finance calculator (time value de money)
Ce qu’il calcule et quand l’utiliser
A time-value-of-money solver. Fill à what you know et choose the one thing à find: the future value, the starting amount, the regular deposit, the interest rate ou the time needed.
Mode d’emploi, étape par étape
- Choose what à travail out.
- Fill à the remaining boxes: start amount, regular Apport, Objectif, Taux et Années.
- Pick the Apport et compounding frequency. Tick the box if deposits are made at the start de each period.
- Read the answer and, pour future Valeur, the year-by-year table.
Que signifie chaque champ
- Montant de départ – What you have now.
- Regular Apport – Added every Période.
- Objectif Quantité – The Solde you want.
- Taux d’intérêt – The nominal Annuelle Taux. It compounds once Par Apport Période.
- Deposits À the Début – Annuity-due timing. Unité Apport earns a Période de interest de plus.
Comment lire les résultats
- Future Valeur – The Solde À the Fin.
- Total put po et Intérêts earned – Your deposits et the growe.
La formule
FV = PV × (1 + i)^n + PMT × ((1 + i)^n − 1) ÷ i, where i tombe un the rate per period (yearly rate ÷ periods a year) et n the number de periods. For deposits at the start, multiply the deposit term by (1 + i). The other four unknowns are solved from this equation; rate et time use the exact equation ou a numerical search.
Un exemple concret
5,000 invested with 200 a month at 5% par an pour 10 ans, compounded monthly, grows à 39,291.50. You pay à 29,000 et earn 10,291.50 de interest.
Hypothèses et limites
- The rate tombe un fixed et compounding Correspondances the Apport Fréquence.
- Non Taxe, fees ou inflation.
Erreurs courantes
- Entering a Mensuelle Taux à the Annuelle Taux carton.
- Mixing Apport periods et compounding periods.
Questions fréquentes
What if the Taux tombe un zero?
Growe tombe un just your deposits added à the start amount.
Pot the answer be impossible?
Oui. For Exemple a Objectif below what your deposits already reach, ou a rate that would need à be below −99%. The calculator says so.
Outils associés
Détails
- Total you put po
- £29,000.00
- Intérêts earned
- £10,291.50
Année par année
| Année | Deposits | Intérêts | Solde |
|---|---|---|---|
| 1 | £2,400 | £312 | £7,712 |
| 2 | £4,800 | £762 | £10,562 |
| 3 | £7,200 | £1,358 | £13,558 |
| 4 | £9,600 | £2,107 | £16,707 |
| 5 | £12,000 | £3,018 | £20,018 |
| 6 | £14,400 | £4,098 | £23,498 |
| 7 | £16,800 | £5,356 | £27,156 |
| 8 | £19,200 | £6,801 | £31,001 |
| 9 | £21,600 | £8,443 | £35,043 |
| 10 | £24,000 | £10,292 | £39,292 |