Finanzen calculator (Uhrzeit Wert money)

So verwendest du den Finance calculator (time value money)

Was es berechnet und wann man es nutzt

A time-value-of-money solver. Fill in what you know und choose the one thing bis find: the future value, the starting amount, the regular deposit, the interest rate oder the time needed.

So geht’s, Schritt für Schritt

1. Choose what bis Arbeit out.
2. Fill in the remaining Kartons: start Menge, regular Anzahlung, Ziel, Zinssatz und Jahre.
3. Pick the Anzahlung und compounding frequency. Tick the box if deposits are made at the start each period.
4. Read the answer and, für future Wert, the year-by-year table.

Was jede Eingabe bedeutet

• Startbetrag – What you have now.
• Regular Anzahlung – Added every Periode.
• Ziel Menge – The Restschuld you want.
• Zinssatz – The nominal Jährlich Zinssatz. It compounds once Pro Anzahlung Periode.
• Deposits Zu the start – Annuity-due timing. Pro Stück Anzahlung earns a Periode interest mehr.

So lesen Sie die Ergebnisse

• Future Wert – The Restschuld Zu the Ende.
• Gesamt put in und interest earned – Your deposits und the grow..

Die Formel

FV = PV × (1 + i)^n + PMT × ((1 + i)^n − 1) ÷ i, where i ist the rate per period (yearly rate ÷ periods a year) und n the number periods. For deposits at the start, multiply the deposit term by (1 + i). The other four unknowns are solved from this equation; rate und time use the exact equation oder a numerical search.

Ein Rechenbeispiel

5,000 invested with 200 a month at 5% pro Jahr für 10 Jahre, compounded monthly, grows bis 39,291.50. You pay in 29,000 und earn 10,291.50 interest.

Annahmen und Grenzen

• The rate ist fixed und compounding Treffer the Anzahlung Frequenz.
• Nein Steuer, fees oder inflation.

Häufige Fehler

• Entering a Monatlich Zinssatz in the Jährlich Zinssatz Karton.
• Mixing Anzahlung periods und compounding periods.

Häufige Fragen

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