Debt-to-income Verhältnis calculator

So verwendest du den Debt-to-income Verhältnis calculator

Was es berechnet und wann man es nutzt

Your debt-to-income Verhältnis compares Monatlich debt payments with gross Monatlich income. Mortgage lenders use it bis judge whether you Gebinde take on more borrowing.

So geht’s, Schritt für Schritt

1. Enter gross Monatlich income, vor Steuer.
2. Enter your rent oder mortgage payment.
3. Add the Monatlich payments on cars, cards, student loans und other debts.
4. Read the front-end und back-end ratios und the room left under 36% und 43%.

Was jede Eingabe bedeutet

• Gross income Pro Mo. – Income vor Steuer und deductions.
• Rent oder mortgage – Your housing payment.
• Debt payments – Minimum payments on car, card, student und other debts.

So lesen Sie die Ergebnisse

• Housing Verhältnis (front-end) – Housing payment ÷ gross income.
• Gesamt debt Verhältnis (back-end) – All debt payments including housing ÷ gross income.
• Raum left – Extra Monatlich debt you could take vor hitting 36% oder 43%.

Die Formel

Front-end Verhältnis = housing payment ÷ gross Monatlich income. Back-end Verhältnis = (housing + all other debt payments) ÷ gross Monatlich income. Both are multiplied by 100 für a Prozentsatz.

Ein Rechenbeispiel

Income 5,000 pro Monat, housing 1,300 und other debts 500. The housing ratio ist 26% und the total ratio ist 36%, so there ist no room left under 36% but 350 under 43%.

Annahmen und Grenzen

• Alltag spending such as food und utilities ist not counted.
• Lenders set their own limits; 36% und 43% are häufig reference Punkte, not rules.

Häufige Fehler

• Using take-home Gehalt instead gross.
• Leaving out minimum payments on cards oder student loans.
• Counting the new mortgage twice when you are replacing rent.

Häufige Fragen

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