Rent gegen Kaufen calculator

So verwendest du den Rent gegen buy calculator

Was es berechnet und wann man es nutzt

Compare the long-term net cost renting with buying a similar home, counting upkeep, buying und selling costs, price grow. und what the renter could earn by investing the deposit.

So geht’s, Schritt für Schritt

1. Enter the Preis, Anzahlung, mortgage Zinssatz und Laufzeit.
2. Enter Jährlich running costs, buying und selling costs und price grow..
3. Enter the rent für a similar home, its Jährlich Zunahme und the return you could earn on your cash.
4. Choose the number of Jahre und compare the cumulative costs.

Was jede Eingabe bedeutet

• Steuer, insurance und upkeep – A Jährlich Prozentsatz the home’s Wert.
• Rent Zunahme – How much rent rises Pro Stück Jahr.
• Return on Investiert cash – What the Anzahlung und buying costs could earn if you rented.

So lesen Sie die Ergebnisse

• Net Kosten buying – Costs Bezahlt minus what you would Erhalten back on sale nach repaying the mortgage.
• Net Kosten renting – Rent Bezahlt minus the growth earned on the cash you kept.
• Pulls ahead nach – The first Jahr buying becomes the cheaper option.

Die Formel

Net Kosten buying = deposit + buying costs + mortgage payments + running costs − (sale value × (1 − selling costs) − mortgage balance). Net cost renting = total rent − upfront cash × ((1 + return)^years − 1).

Ein Rechenbeispiel

For a 350,000 Startseite with 20% down Zu 6.5%, rent 1,700 pro Monat und 3% grow., buying costs about 144,889 net after 10 Jahre und renting about 185,438, so buying ist cheaper by about 40,549 und pulls ahead after year 6.

Annahmen und Grenzen

• The renter invests the upfront cash und nichts else.
• Nein Steuer relief, Nein maintenance surprises und Nein Veränderung in rates.
• The decision also depends on lifestyle und flexibility.

Häufige Fehler

• Treating the mortgage payment as the whole Kosten owning.
• Using an unrealistic Preis growth Zinssatz.

Häufige Fragen

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